判断题
1、风险管理作为自上而下的过程，最终由代表资本的股东大会推动并承担责任。
答 案：错
2、民事法律行为以权利和义务为构成要素。（）
答 案：错
解 析：民事法律行为是以意思表示作为构成要素，权利和义务是民事法律行为的内容。
3、操作风险损失数据仅限于日常的风险报告制度、检查审计、历史损失数据收集等内部方式的累积。（）
答 案：错
解 析：操作风险损失数据一般通过日常的风险报告制度、检查审计、历史损失数据收集等内部方式来累积,银行也可获取一些外部数据来弥补自身数据的不足。
4、独立董事是指本身属于公司管理层，但与其所受聘的公司不存在妨碍其进行独立客观判断的关系的董事。 ( )
答 案：错
解 析：独立董事不可以在公司担任职务(除独立董事这一职务以外)。
单选题
1、根据《中国人民共和国行政处罚法》，以下表述不正确的是（）
答 案：B
解 析：一般情况下，我国行政罚款实行“裁执分离”，即作出罚款决定与执行罚款决定的不能为同一主体。但对于简易程序中当场决定依法给予20元以下的罚款，或不当场收缴事后难以执行的罚款，《行政处罚法》规定行政机关执法人员可以当场收缴。此外，在边远、水上、交通不便地区，当事人向指定的银行缴纳罚款确有困难，经当事人提出，行政机关及其执法人员也可以依法当场收缴罚款。
2、监管人员到商业银行约见高级管理人员，要求其就业务活动和风险管理的重大事项进行说明，这种监管方式是()。
答 案：B
解 析：监管谈话措施是指中国银行业监督管理委员会根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构 的董事、高级管理人员进行监管谈话，要求其就业务活动和风险管理的重大事项做出说明。
3、附带民事诉讼解决的是（）。
答 案：C
解 析：附带民事诉讼是指司法机关在刑事诉讼过程中，在解决被告人刑事责任的同时，附带解决被告人的犯罪行为所造成的物质损失的赔偿问题，而进行的民事诉讼活动。故本题选C。
4、下列表述符合商业银行合规风险管理目标的是（）。
答 案：B
解 析：合规风险管理是指银行有效识别和监控合规风险，主动预防违规行为发生的动态过程。合规管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。
多选题
1、商业银行的内部控制措施包括（）。
答 案：BCDE
解 析：选项A表述错误：商业银行应合理确定各项业务活动和管理活动的风险控制点，采取适当的控制措施，执行标准统一的业务流程和管理流程，确保规范运作。 综上，本题应选BCDE选项。
2、王某按照某银行支付的业务印章自己制作了一个业务印章，并印刷了空白存单，然后制作了一张50万元的银行存单，并以此从另一家银行获得抵押贷款50万元。根据《刑法》的有关规定，王某的行为（）
答 案：ACD
解 析：王某制作了一张50万元的银行存单是伪造金融票证的行为；以此从另一家银行获得抵押贷款50万元属于金融诈骗，都是不合法的。
