2023年初级银行从业人员每日一练《法律法规与综合能力》6月15日

• 1. 某国有银行工作人员利用职务上的便利，在外地出差时，用公款为其亲戚朋友购买礼物的行为，不属于犯罪行为。( )

  A对

  B错

• 2. 根据《新巴塞尔协议》的定义，操作风险按风险类型可以分为内部操作流程、人为因素、系统因素和外部事件4种。（　　）

  A对

  B错

• 3. 小李自韩国回国定居，可以将其持有的100万韩元现金直接存入银行账户。( )

  A对

  B错

• 4. 货币经纪公司的业务范围仅限于向境内外金融机构提供经纪服务，不得从事任何金融产品的自营业务。 （）

  A对

  B错

• 1. 我国立法上将犯罪分为10类，并通过刑法分则第一至十章分别予以论述，这种分类主要是依据()。

  A主体的不同

  B客体的不同

  C主观要件的不同

  D客观要件的不同

• 2. 关于非国家工作人员受贿罪，下列表述不正确的是(　　)。

  A索取他人财物或非法收受他人财物，必须达到数额较大，才构成犯罪

  B犯罪主体为特殊主体，只能是非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员

  C收受他人财物一般是直接收取，不可以是间接收取

  D在客观上表现为利用职务上的便利，索取或者收受贿赂的行为，或在经济往来中，违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有的行为

• 3. 下列银行业犯罪中，其主观方面不是故意的是（　　）。

  A受贿罪

  B票据诈骗罪

  C变造货币罪

  D签订、履行合同失职被骗罪

• 4. 一个行业在（）会面临非常大的竞争压力

  A初创期

  B成长期

  C成熟期

  D衰退期

• 1. 在贷款业务中，借款人（ ）。

  A可以使用贷款购买股票

  B应当按借款合同约定用途使用贷款

  C可以自行将债务转给第三人

  D可以拒绝借款合同以外的任何附加条件

  E应当按借款合同约定的时间使用贷款

• 2. 银行业是一个具有较强规模效益的行业，这种规模效益体现在()。

  A收入

  B客户规模

  C市场份额

  D存贷款规模

  E资产规模