2023年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》7月4日

• 1. 分红寿险保单持有人在取得保险保障的同时，可以通过分红享受保险公司的经营成果，当年度可分配盈余的80%。（）

  A对

  B错

• 2. 商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。 (　)

  A对

  B错

• 3. 商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。 （　　）

  A对

  B错

• 4. 持续理财规划服务的意义就在于，针对可能的事件或变化，一方面理财师能及时与客户沟通，了解、分析事件的影响和对策，同时让客户体验到理财师专业服务的价僮和必要性，有利于加强客户关系。（）

  A对

  B错

• 1. 某被保险人投保100万元的财产保险，在保险期限内，由于第三者的责任导致被保险人的财产损失50万元，被保险人从第三者那里获得赔款40万元，同时被保险人又向保险人要求赔付50万元，对此保险人的处理方式是（ ）。

  A不予赔付

  B赔10万元

  C赔50万元

  D赔40万元

• 2. 关于企业年金基金的管理办法，下列叙述错误的是（）。

  A职工变动工作单位时，企业年金个人账户资金可以随同转移

  B职工未达到国家规定的退休年龄时，可以按照被减少的年金比例提取年金；并且在该职工达到国家退休年龄后，被减少的年金提取比例将不得恢复

  C出国定居职工的企业年金个人账户资金，可根据本人要求一次性支付给本人

  D职工或退休人员死亡后，其企业年金个人账户余额由其指定的受益人一次性领取

• 3. 下列不属于个人所有财产的是（）。

  A存款

  B房产

  C耕地

  D股权

• 4. （）是投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或者当被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限时承担给付保险金责任的行为。

  A商业保险

  B人身保险

  C财产保险

  D责任保险

• 1. 一名专业的理财师制定的退休规划包（）。

  A告诉客户他退休时需要多少钱

  B现在应该做些什么投资准备

  C他和家人在退休后能享受什么样的生活品质

  D他和家人能够支付的每年的固定支出预算是多少

  E每年的家庭体闲旅游方面的预算可以是多少

• 2. 下列关于理财规划书可读性的说法中正确的（）。

  A第一页为整页的法律声明

  B通篇都用第二人称“您”称谓客户

  C第一页是致该客户及其家庭的一封信

  D避免使用专业术语

  E简单地告诉客户一些财务比率