2023年初级银行从业人员每日一练《银行管理》9月3日

• 1. 根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，向符合条件的同一申请人核发学生信用卡的发卡银行不得超过三家(附属卡除外)。（）

  A对

  B错

• 2. 银行业金融机构应以滚动屏幕显示、在营业场所醒目位置张贴“风险提示书”等方式，告知客户购买金融产品有风险、私售产品的主要表现形式及危害，提高客户自我保护意识。（）  

  A对

  B错

• 3. 商业银行聘请理财产品投资顾问的，应当审查投资顾问的投资建议，不得由投资顾问直接执行投资指令。（）  

  A对

  B错

• 4. 商业银行的内部审计应当具有充分的独立性，实行全行系统的垂直管理。（）

  A对

  B错

• 1. 根据《商业银行资本管理办法（试行）》附件“操作风险资本计量监管要求”，为多收手续费反复操作客户账号属于下列哪类操作风险事件。（）  

  A内部欺诈中的盗窃和欺诈

  B外部欺诈中未经授权行为

  C违反客户、产品和业务活动中的适当性原则及披露和诚信责任

  D内部欺诈中的未经授权行为

• 2. 商业银行工作人员利用职能便利，挪用本单位或客户资金的，按（）惩处。  

  A金融诈骗罪

  B挪用资金罪

  C贪污罪

  D侵占罪

• 3. ()是商业银行构建有效内部控制机制的基础和核心。

  A制度建设

  B合规风险管理体系

  C合规风险识别和评价

  D合规管理目标

• 4. 合规管理与成本控制、资本回报等银行经营的核心要素具有()关系。

  A不相关

  B负相关

  C正相关

  D完全一致

• 1. 产业组织政策包括()。

  A产业技术政策

  B产业保护政策

  C市场秩序政策

  D产业合理化政策

  E产业布局政策

• 2. 对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其（）。  

  A经济状况

  B资金来源

  C金融交易情况

  D资金用途

  E经营状况