2023年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》9月10日

• 1. 商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。 （　　）

  A对

  B错

• 2. 根据经验法则，在没有贷款本息负担的情况下，消费性支出占税后总收入的比例以不超过70%为宜，在有贷款本息负担的情况下，以不超过30%为宜。（）

  A对

  B错

• 3. 增额红利分配方式特别适合对当期现金需求小、希望保障逐年提高的客户。（）

  A对

  B错

• 4. 商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。 (　)

  A对

  B错

• 1. 关于市场组合，下列说法正确的是（）。

  A由证券市场上所有流通与非流通证券构成

  B只有在与无风险资产组合后才会变成有效组合

  C与无风险资产的组合构成资本市场线

  D与投资者的偏好相关

• 2. 理财师在为客户提供教育保险购买建议时，需向客户说明（）是教育保险无法达成的。

  A投资分红

  B强制储蓄功能

  C保障功能

  D随时变现且不受损失

• 3. 小赵每月收入5000元，为自己向两家保险公司购买了两份人身保险，A保险合同的保险金额为10万元，B保险合同的保险金额为50万元，则小赵的行为属于（）。

  A原保险

  B再保险

  C重复保险

  D共同保险

• 4. （）可以防止客户流失，降低客户开发成本。  

  A客户关系管理

  B客户主动反馈信息

  C发放调查问卷

  D新客户调查

• 1. 团体保险不是一个具体的险种，而是一种承保方式。下列属于团体保险的特征的（）。

  A用对集体的选择来代替对个别被保险人的选择

  B手续简化

  C保险费率优惠

  D可以免除体检

  E使用团体保单

• 2. 下列属于理财规划服务所能提供的合理规划内容的（）。

  A对每年各项支出制定合理的预算和增长率

  B当收支发生偏离的时候进行及时的调整

  C当投资结果发生偏离的时候，及时进行调整和纠正

  D努力工作以保证收入的稳定性和增长性

  E积极制定完善的家庭财富保障计划