2023年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》9月26日

• 1. 商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。 （　　）

  A对

  B错

• 2. 法定继承的效力低于遗嘱继承，遗嘱的效力优于法定继承。（）

  A对

  B错

• 3. 职业教育规划是家庭教育理财规划的核心，包括基本教育和素质教育。

  A对

  B错

• 4. 商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。 (　)

  A对

  B错

• 1. 下列选项中是职工领取企业年金条件的是（）。  

  A企业年金缴纳达到15年（含）以上

  B达到国家规定的退休年龄

  C职工由于大病需要高额医疗费用

  D企业年缴费用金额已经达到50万元（含）以上

• 材料题根据下面资料，回答问题 客户购买了X基金，当前无风险收益率为6%，X基金过去表现与市场组合的历史表现如下所示：
  
  
  2. 理财师对基金投资风格进行分析，并每月为客户提供分析报告。这最不可能用的分析方法是()。  

  A基于基金持仓股票的风格分析

  B基本面分析

  C技术面分析

  D基于基金收益的风格分析

• 3. 王某预计其子10年后上大学，届时需学费100万元。为实现该教育目标，王某计划每年初投资9万元于年投资报酬率6%的平衡型基金，则10年后王某筹备的学费（）万元。（答案近似数值）  

  A缺口为25.74

  B富余18.63

  C富余25.74

  D缺口为18.63

• 4. 对客户影响最大的风险莫过于（）。  

  A财产风险

  B人身风险

  C投资风险

  D信用风险

• 1. 制定退休规划应该包括哪些步骤（）。

  A确定退休目标

  B计算资金需求和退休收入

  C计算资金缺口

  D制定退休规划，确定投资工具、投资方式的选择

  E投资规划的执行和跟踪

• 2. 我国的基本社会保险包括“五险一金”，下列选项中属于“五险”的（）。

  A养老保险

  B健康保险

  C医疗保险

  D生育保险

  E财产保险