2023年初级银行从业人员每日一练《个人理财》10月17日

• 1. 向非本行人员和机构透露客户的大额交易违反了信息保密的规定。  

  A对

  B错

• 2. 在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式．进行投资和资产管理，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式获取或承担。 （　）

  A对

  B错

• 3. 商业银行必须对其未按客户指令进行操作的行为承担责任。 （　）

  A对

  B错

• 4. 目前我国市场上的理财产品大多数是结构性产品，即商业银行个人理财产品的收益率取决于其合约中指定的基础资产或基础变量的变化。（　　）

  A对

  B错

• 1. 下列（　　）可免纳个人所得税。

  A股息

  B保险赔款

  C偶然所得

  D稿酬所得

• 2. （）是一种专门投资于其他证券投资基金的基金，它是结合基金产品创新和销售渠道创新的基金新品种。  

  AETF

  BLOF

  CFOF

  DQDII

• 3. 下列不属于商业银行代理业务的是（）  

  A代理销售保险产品业务

  B代理销售基金业务

  C代理股票买卖业务

  D代理国债业务

• 4. 根据《关于规范商业银行代理销售业务的通知》，下列行为中正确的是（）。  

  A借银行名义推销未经审批的信托产品

  B不承诺代销产品的本金或收益保障

  C将保险产品作为理财产品进行销售

  D规定必须存款达到50万元方可有资格购买热销基金

• 1. 下列有关商业银行理财业务客户管理相关规章说法错误的是（　）。

  A商业银行可以主动向没有购买过衍生交易投资品的顾客推荐此类产品

  B顾客坚持购买不适宜购买的理财产品时，商业银行应制定专门的文件，双方签字认可

  C对于投资金额较大的投资者，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应经其他相关部门或者商业银行主管理财业务的负责人审核

  D商业银行可以通过网络或电话对理财客户进行产品适合度评估

  E以上说法全错

• 2. 交易所上市基金(ETF)的特征主要有(　)。

  AETF投资策略是主动投资管理策略

  B申购和赎回只能用与指数对应的一篮子股票

  C它可以在交易所挂牌买卖

  D每l5秒提供一个基金净值报价

  EETF在本质上是开放式基金