2023年银行业专业人员(中级)每日一练《法律法规与综合能力》10月21日

• 1. 因被所在机构开除、除名或因工资、福利发生争议的，在内部协调不成的情况下，银行工作人员可以直接向人民法院起诉。( )

  A对

  B错

• 2. 全面风险管理就是一个从企业战略目标制定到目标实现的风险管理过程。（）

  A对

  B错

• 3. 商业银行理财业务属于中间业务。

  A对

  B错

• 4. 洗钱的处置阶段是指通过复杂的多种、多层的金融交易,将犯罪收益与来源分开,并进行最大程度的分散,以掩饰线索和隐藏身份。（）

  A对

  B错

• 1. 根据我国现行法律，为处置风险和涉及国家重大政策调整需要等特定用途和目的发放的“特种贷款”以及向特定的非银行金融机构发放的贷款必须经（）批准或决定。  

  A中国银保监会

  B财政部

  C国务院

  D中国人民银行

• 2. 商业银行拨付分支机构营运资金的总和，不得超过宗汉资本金总额的（）

  A30%

  B40%

  C60%

  D80%

• 3. （）要求证券发行、交易活动中的所有参与者都有平等的法律地位，各自的合法权益能够得到公平的保护

  A公开原则

  B公平原则

  C公正原则

  D诚实信用原则

• 4. 如果一家银行核心资本离监管当局的要求相差很远，那么它可以采用（　　）形式来筹集资本。

  A发行短期次级债券

  B发行长期次级债券

  C发行普通股

  D提高留存利润

• 1. 资本市场的交易对象主要有（）.

  A股票

  B公司债券

  C政府中长期债券

  D大额可转让定期存单

  E优先股

• 2. 下列说法中错误的有（）。  

  A在我国擅自设立银行或者非法从事银行业活动的，由公安机关予以取缔

  B对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构的业务活动的单位或个人，应由中国人民银行实施行政处罚措施

  C《中华人民共和国商业银行法》明确规定商业银行不得从事证券和信托业务，同时实施利率完全市场化，浮动汇率政策

  D按照企业法人的要求，商业银行实施自主经营、自担风险、自负盈亏的经营机制

  E根据商业银行的保密规定，商业银行在任何情况下都要为储户保密