2023年初级银行从业人员每日一练《银行管理》10月23日

• 1. 银团贷款业务中，银团代理行应当代表银团利益，借款人的附属机构或关联机构不得担任代理行。  

  A对

  B错

• 2. 商业银行聘请理财产品投资顾问的，应当审查投资顾问的投资建议，不得由投资顾问直接执行投资指令。（）  

  A对

  B错

• 3. 商业银行发生了重大突发事件后，应认真仔细评估，在妥善处置之前无须向监管部门报告。（）  

  A对

  B错

• 4. 为保障消费者信息安全权，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划个人储蓄存款。  

  A对

  B错

• 1. 中国信托业协会成立于( )。

  A2005年5月

  B2006年5月

  C2007年5月

  D2008年5月

• 2. Ⅲ类户账户余额不得超过()元，账户剩余资金应原路返回同名Ⅰ类户。  

  A1000

  B2000

  C5000

  D10000

• 3. 为避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（）年。  

  A10

  B1

  C5

  D3

• 4. 商业银行实施有条件授信时应遵循()的原则。  

  A先授信，后用信

  B先用信，后授信

  C先落实条件，后实施授信

  D先实施授信，后落实条件

• 1. 下列关于商业银行反洗钱义务的说法错误的有（）。  

  A金融机构进行客户身份识别，必要时可以向公安等部门核实客户的有关身份信息

  B客户提交的身份证明文件已过期，未在合理期限更新且未提出合理理由，银行人员可以为客户办理业务

  C跨境交易单笔或当日累计等值2万美元以下不必报告大额交易

  D金融机构利用电话，网络，自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施

  E客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账号转入应该上报为可疑交易

• 2. 目前，银行提供个人通知存款的提前通知的期限包括（）。  

  A5天

  B1天

  C3天

  D7天

  E14天