2023年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》11月4日

• 1. 商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。 （　　）

  A对

  B错

• 2. 贷款安全比率是债务负担率的细分指标，从收支管理角度考虑，该指标更加符合客户家庭的实际情况。（）

  A对

  B错

• 3. 附加险必须以购买主险为前提。（）

  A对

  B错

• 4. 商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。 (　)

  A对

  B错

• 材料题根据下面资料，回答问题 客户陈先生，系中国行业类500强企业区域负责人，妻子李女士，42岁，为家庭主妇，两人育有一个14岁女儿。4年后，女儿将就读大学本科，当前本科学费和生活费全部费用为20万元，计划女儿本科毕业后出国留学攻读硕士，当前留学学费和生活费全部费用为120万元。
  
  
  1. 根据3%的增长率，8年后攻读硕士学费生活费将需要（）万元。（答案取近似数值）  

  A152

  B120

  C134

  D144

• 2. 全生涯现金流量模拟主要反映了()  

  A客户过去10年的现金流变化状况

  B客户未来10年的现金流变化状况

  C客户过去各年的收支变化状况

  D客户未来各年的现金流变化状况

• 3. 被继承人死亡后，有遗赠抚养协议的，先执行（）；其次（）；最后是（）。

  A遗赠抚养协议；遗嘱；法定继承

  B遗赠抚养协议；法定继承；遗嘱

  C遗嘱；遗赠抚养协议；法定继承

  D遗嘱；法定继承；遗赠抚养协议

• 材料题根据下面资料，回答问题 赵先生打拼多年，积累大量财富，终身未婚，膝下有一养子，另有一个亲姐姐。赵先生临终前未留下任何遗嘱，回答下列问题。
  
  
  4. 若赵先生生前立有遗嘱，则下列最具有法律效力的遗嘱方式是（）。  

  A公证遗嘱

  B代书遗嘱

  C自书遗嘱

  D录音遗嘱

• 1. 根据理财规划服务包含的内容范围划分，理财规划服务可以分为（）。  

  A一般理财规划

  B综合理财规划

  C专业理财规划

  D家庭税务规划

  E单项理财规划

• 2. 关于家庭结余，下列表述正确的有（)。  

  A自由结余占总结余的比例过高，往往体现出较高的理财积极度

  B自由结余可以用于实现短期理财目标

  C理财结余是指税后工作收入减去相应的日常生活支出和专项支出后的盈余部分

  D生活结余是指税后工作收入减去家庭生活支出后的盈余部分

  E专项结余占总结余的比率通常也表现出客户的理财积极度