2023年初级银行从业人员每日一练《法律法规与综合能力》12月5日

• 1. “买者自负”的意思是产品的购买者要从购买行为中获得利益，也要自己承担决策风险。 （　　）

  A对

  B错

• 2. 贷款业务按照客户类型可分为个人贷款和公司贷款。 （　）

  A对

  B错

• 3. 国务院反洗钱行政主管部门是中国人民银行。（　　）

  A对

  B错

• 4. 《巴塞尔新资本协议》将市场约束、最低资本要求和外部监管称为资本监管的三大支柱。 （　）

  A对

  B错

• 1. 在商业银行内负责监督合规政策的有效实施，以使合规缺陷得到及时有效的解决的是（）。  

  A合规总监

  B高级管理层

  C合规管理部门

  D董事会

• 2. （　　）广泛使用于非贸易结算，或贸易从属费用的收款等。

  A光票托收

  B跟单托收

  C出口托收

  D进口托收

• 3. 以下法人成立要件中，不正确的是()。

  A依法成立，有必要的财产和经费

  B能够独立承担民事责任

  C有担保人或担保物

  D有自己的名称、组织结构和场所

• 4. 洗钱的过程通常依次分为()三个阶段。

  A开户阶段、转账阶段、归并阶段

  B处置阶段、培植阶段、融合阶段

  C隐蔽阶段、呈现阶段、暴露阶段

  D前期阶段、发展阶段、顶峰阶段

• 1. 按照规定，当事人发生贷款合同纠纷后，可以通过()等方式加以解决。

  A第三人调解

  B当事人协商和解

  C代位求偿

  D诉讼

  E仲裁

• 2. 以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，涉嫌构成“贷款诈骗罪”的情形有()。

  A使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的

  B以其他方法诈骗贷款的

  C编造引进资金、项目等虚假理由的

  D使用虚假的证明文件的

  E使用虚假的经济合同的