2024年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》1月13日

• 1. 商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。 （　　）

  A对

  B错

• 2. 预期投资回报率是进行退休规划的财务基础和起点。（）

  A对

  B错

• 3. 财务自由度越接近“1”或者大于“1”，表明理财收入已基本能够覆盖生活支出，则财务自由度就越低。（）

  A对

  B错

• 4. 商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。 (　)

  A对

  B错

• 1. 理财规划书的法律声明文件中，对于理财顾问所给予的相关建议可能涉及的风险的声明中，没有涉及到的风险种类是（）。  

  A流动性风险

  B市场风险

  C信用风险

  D合规风险

• 2. 关于证券市场线和资本市场线，下列说法正确的是（）。

  A价值被低估的证券将处于证券市场线上方

  B资本市场线为评价预期投资业绩提供了基准

  C证券市场线使所有的投资者都选择相同的风险资产组合

  D资本市场线表示证券的预期收益率与其芦系数之间的关系

• 3. 同一顺序的继承人有两人以上时，遗产分配的比例应首先坚持（）。

  A均等分配原则

  B照顾原则

  C权利义务一致原则

  D协商原则

• 材料题根据下面资料，回答问题 李某是名富商，有3个弟弟，其父亲健在。李某年轻时经历过两段婚姻史，与两任配偶各生个了一个女儿，目前与第二任配偶一起生活。另外他还有一个非婚生儿子。某日李某突然被检查出罹患癌症，为了避免家庭财产纠纷，他打算对自己咨询了理财师。
  
  
  4. 理财师建议李某订立遗嘱来做好财富传承，下列关于遗嘱的表达错误的是（）。  

  A订立遗嘱可以避免继承纠纷

  B遗嘱的订立方式为自书遗嘱、代书遗嘱，也可以是口头遗嘱

  C遗嘱没有涉及的部分财产需要通过法定继承的方式来进行分配

  D遗嘱中的财产可以是李某现任妻子的个人财产

• 1. 下列个人所得中应该按照劳务报酬所得征收个人所得税的是（）。  

  A某大学设计系教师为某工程项目设计图纸所获得的收入

  B某公司高管受邀为外部机构授课所得授课报酬

  C某歌星参加演出所得出场费

  D某大学教授将自己文字作品手稿原件公开拍卖（竞价）取得的所得

  E某人购买社会福利奖券中所得奖金

• 2. 理财支出包（）。

  A贷款投资资产的利息支出

  B贷款投资项目的利息支出

  C保障保费支出

  D投资理财咨询支出

  E赡养支出