2024年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》1月23日

• 1. 商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。 （　　）

  A对

  B错

• 2. 对个人出租住房，按3%的税率征收房产税。（）

  A对

  B错

• 3. 出国留学前的费用主要包括考试费用、第三方费用和其他费用。（）

  A对

  B错

• 4. 商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。 (　)

  A对

  B错

• 材料题根据下面资料，回答问题 客户购买了X基金，当前无风险收益率为6%，X基金过去表现与市场组合的历史表现如下所示：
  
  
  1. 理财师对基金投资风格进行分析，并每月为客户提供分析报告。这最不可能用的分析方法是()。  

  A基于基金持仓股票的风格分析

  B基本面分析

  C技术面分析

  D基于基金收益的风格分析

• 2. 2013年，A经销商进口了某3.0L排量的著名品牌进口车，该车关税完税价格约33.5万元，该销售商应纳消费税税额为（）。

  A5.71万元

  B5.61万元

  C6.71万元

  D6.61万元

• 3. 理财师在为客户提供教育保险购买建议时，需向客户说明（）是教育保险无法达成的。

  A投资分红

  B强制储蓄功能

  C保障功能

  D随时变现且不受损失

• 4. 正确识别潜在的人身风险是家庭财务保障规划中最为重要的一个环节，下列不属于由人身风险而导致的财务风险的是（）。  

  A家庭主要成员因意外身故而导致家庭收入大幅减少

  B家庭主要成员因年老身故而导致家庭收入大幅减少

  C家庭主要成员因意外住院而导致医疗费用增加

  D家庭主要成员因患疾病住院而导致医疗费用增加

• 1. 理财师应该在遵循客户意愿的基础上，对家庭保费支出做出合理的调配。下列关于客户保费支出预算的计算方法的表述。正确的（）。

  A如果考虑投资分红险种，建议年保费支出控制在年收入的20%以内

  B生命价值法需要从个人未来所有收入中扣除个人全部税费

  C个人年龄越大，在职期则越长

  D生命价值法比倍数法则更能反映不同的家庭或个人的差异化保险需求

  E遗属需求法是通过计算未来所必需的累计支出费用来估算保险需求的基本方法

• 2. 税收筹划的主要原则（）。

  A系统性原则

  B事先性原则

  C合法性原则

  D时效性原则

  E资料完整原则