2024年初级银行从业人员每日一练《法律法规与综合能力》3月10日

• 1. 银行业从业人员应当严格遵守法律法规，应当接受银行业监管部门的监管，同监管部门建立并保持良好的关系。（　　）

  A对

  B错

• 2. 借款人可以根据自身需要向第三人转移贷款合同项下的债务。（　　）

  A对

  B错

• 3. 根据《担保法》规定，以企业的设备抵押的，应当办理登记，抵押合同自登记之日起生效。（　　）

  A对

  B错

• 4. 在存在潜在冲突的情形下，银行业从业人员应当向上级主管部门主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议。 （　　）

  A对

  B错

• 1. 银行柜面工作人员朱某在对客户解释什么是避险产品时说，“避险产品就是没有风险的产品，凭我们银行的实力，你这点投资都保证不了，那还能行吗?”朱某的这种做法有违（　　）。

  A职业操守中的“公平对待”要求

  B职业操守中的“了解客户”要求

  C职业操守中的“信息披露”要求

  D职业操守中的“授信尽职”要求

• 2. 在非现场监管中，银行业从业人员应积极配合，出现（　　），银行业从业人员中的高级管理人员还应该接受监管部门的约见。

  A所在机构存在问题的

  B所在机构按要求报送整改计划的

  C所在机构报送的整改计划不能有效管理风险的

  D银行建立重大事项报告制度的 和纠正计划不能有效管理和控制商业银行风险；④监管部门认为需要约见的其他情形。

• 3. 反映银行股东价值最大化的财务指标是（ ）。

  A资产负债比率

  B流动比率

  C资本利润率

  D资产利润率

• 4. 信用证开证银行依照客户（开证申请人）的要求和指示，承诺在符合信用证条款情况下，凭规定的单据不需要承担的是()。

  A向第三者（受益人）或其指定人进行付款或承兑

  B授权另一银行进行该项付款或承兑

  C授权另一银行议付

  D保证出口商品的质量

• 1. 以下属于内部控制保障体系要素的是()。

  A报告机制

  B风险识别

  C人员管理

  D信息系统控制

  E内控文化

• 2. 1999年，我国为管理和处置国有银行的不良贷款，成立了哪几家金融资产管理公司（）

  A信达资产管理公司

  B长城资产管理公司

  C华夏资产管理公司

  D华融资产管理公司

  E东方资产管理公司