2024年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》3月14日

• 1. 商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。 （　　）

  A对

  B错

• 2. 企业获得的符合条件的技术转让所得，一个纳税年度内不超过500万元的部分，免征企业所得税；超过500万元的部分，正常征收企业所得税。（）

  A对

  B错

• 3. 理财规划书的装订不需奢华，但至少是专业、整洁的；做到“十无”：无脏、无折角、无多页、无缺页、无颠倒、无混装、无漏钉、无重钉、无毛茬、无缺损。（）

  A对

  B错

• 4. 商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。 (　)

  A对

  B错

• 材料题根据下面资料，回答问题 王某，男，60岁，李某，女55岁，二人均早年离异，王某有一个儿子小王30岁，常年在外地打工，李某有一个儿子小李，2014年王某与李某结婚，小李跟着他们在一起生活，婚后二人还领养一女小林，2015年，李某因病去世，没有留下遗嘱。
  
  
  1. 小明现在的资金缺口为（）万元。（答案取近似数值）  

  A2.22

  B没有缺口

  C2.10

  D2.48

• 2. 假定一个市场组合在过去5年内的月平均收益率为14%，β值为1．0，且无风险资产的平均收益率为6%。则该市场组合的特雷诺指数为（）。

  A0.5

  B0.125

  C0.33

  D0.08

• 3. 下列财产中，不属于遗产的财产是（）。

  A被继承人生前夫妻共同财产

  B被继承人生前个人所有存款

  C被继承人生前个人所有学习用品

  D被继承人生前个人所有著作权中的财产权利

• 4. 收入结构的分析通常能显示一个家庭的（）  

  A财务保障状况

  B潜在风险

  C收入稳定性

  D主要收入来源

• 1. 一般而言，理财规划服务的对象是（）。  

  A未成年子女

  B配偶

  C需要赡养的父母

  D客户本人

  E经济上已独立的子女

• 2. 有效集需要同时满足的两个条件（）。

  A同样的风险水平，将会选择能提供最大预期收益率的组合

  B同样的预期收益率，将会选择风险最小的组合

  C同样的风险水平，将会选择能提供最小预期收益率的组合

  D同样的预期收益率，将会选择风险最大的组合