2024年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》3月17日

• 1. 商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。 （　　）

  A对

  B错

• 2. 持续理财规划服务的意义就在于，针对可能的事件或变化，一方面理财师能及时与客户沟通，了解、分析事件的影响和对策，同时让客户体验到理财师专业服务的价僮和必要性，有利于加强客户关系。（）

  A对

  B错

• 3. 股息、红利等权益性投资所得，按照被分配所得的企业所在地确定所得来源地。（）

  A对

  B错

• 4. 商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。 (　)

  A对

  B错

• 材料题根据下面资料，回答问题 客户购买了X基金，当前无风险收益率为6%，X基金过去表现与市场组合的历史表现如下所示：
  
  
  1. 从詹森指数角度研究X基金，下列表述正确的是()．  

  AX基金的投资组合的收益高于市场平均水平

  BX基金的投资组合的收益等于市场平均水平

  CX基金的投资组合的收益低于市场平均水平

  DX基金的投资组合标准差低于市场组合是詹森指数好的前提

• 2. 王先生夫妇是家国有企业员工，目前其子经济上已经独立。一般情况下，王先生夫妇需要留存维持（）个月家庭生活开支的现金作为紧急预备比较合理。  

  A3-6

  B6-9

  C9-12

  D7-10

• 3. 王先生的自行车刹车闸已损坏，但是为了不耽误上班使用，王先生抱着侥幸的心理继续骑车上班，这种行为从风险管理的角度考虑是存在风险的，自行车刹车闸的损坏属于（）。

  A风险事故

  B损失

  C风险载体

  D风险因素

• 4. 理财规划书的法律声明文件中，对于理财顾问所给予的相关建议可能涉及的风险的声明中，没有涉及到的风险种类是（）。  

  A流动性风险

  B市场风险

  C信用风险

  D合规风险

• 1. 下列关于受益人具有的法律地位和特征，说法正确的（）。

  A受益人应当由被保险人或者投保人在投保时指定，并在保险合同中载明

  B受益人是享有保险金请求权的人

  C受益人如未指定，被保险人的继承人即为受益人

  D受益人无偿享受保险利益，受益人不负交付保险费的义务，保险人也无权向受益人追索保险费

  E受益人领取的保险金归受益人独立享有，不能作为被保险人的遗产处理

• 2. 财务型风险管理技术主要包括哪些方法（）。

  A自留风险

  B分散风险

  C保险转移

  D非保险转移

  E消除风险