2024年初级银行从业人员每日一练《银行管理》3月18日

• 1. 转移风险是国别风险的主要类型之一。（）

  A对

  B错

• 2. 商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。

  A对

  B错

• 3. 在客户信用等级和客户评价报告的有效期内，对发生影响客户资信的重大事项，商业银行应重新进行授信分析评价。（）

  A对

  B错

• 4. 根据《商业银行理财业务监督管理办法》，具有2年以上投资经历，家庭金融净资产不低于300万元的，家庭金融资产不低于500万元，满足资产管理产品的合格投资者标准。()  

  A对

  B错

• 1. 绩效考评标准是指判断评价对象业绩优劣的基准。选择什么标准作为评价的基准取决于考评的()。    

  A对象

  B目的

  C作用

  D主体

• 2. 商业银行的下列做法不正确的是()。  

  A向关系人发放信用贷款

  B向员工发放贷款

  C向关联企业发放贷款

  D向高管发放贷款

• 3. 以下关于反洗钱工作说法错误的是（）。  

  A国务院金融监督管理部门审批新设金融机构时应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案

  B中国人民银行和国务院金融监督管理机构共同负责金融机构的反洗钱监管工作

  C银行业金融机构的反洗钱义务包括建立健全反洗钱内部控制制度，客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度以及大额交易和可疑交易报告制度

  D银行业金融机构反洗钱义务的履行，是打击洗钱上游犯罪的需要，与金融机构内部合规没有关系

• 4. 根据《反洗钱法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。  

  A10

  B1

  C5

  D3

• 1. 从世界范围来看，货币制度在发展过程中曾先后经历了()。

  A银本位制

  B金银复本位制

  C金本位制

  D纸币本位制

  E信用本位制

• 2. 银行监管过程中，有必要开展有效的危机管理，并制订有序的处置方案，具体包括()。

  A监管机构和相关权威部门制订处置计划，强化信息共享，协调开展对问题银行的重组或处置

  B银行制订应急融资计划和恢复计划

  C监管机构制订积极有效的应急方案

  D银行开展积极有效的安全防范工作

  E银行保证其负债规模能够可靠计量与可控