2024年银行业专业人员(中级)每日一练《法律法规与综合能力》3月24日

• 1. 洗钱的处置阶段是指通过复杂的多种、多层的金融交易,将犯罪收益与来源分开,并进行最大程度的分散,以掩饰线索和隐藏身份。（）

  A对

  B错

• 2. 单一集团客户授信集中度不应高于15%.

  A对

  B错

• 3. 银行管理是指监管部门依法对辖内银行机构及市场进行管理，对银行机构及其经营活动实行领导、组织、协调和控制等。

  A对

  B错

• 4. 金融犯罪是一种图利犯罪，其主观方面只能是故意。（）

  A对

  B错

• 1. 《中华人民共和国外资银行管理条例》是银行业监管规则体系中的（）

  A法律

  B行政法规

  C部门规章

  D规范性文件

• 2. 目前，我国银行存款业务中，采用复利计算利息的是（）

  A一年期的定期存款

  B五年期的定期存款

  C个人活期存款

  D三年期教育储蓄存款

• 3. 某银行会计花2000元钱购入5万元的假币，然后利用职务之便，用假币换取等额真币，其行为涉嫌构成()。

  A出售、购买、运输假币罪

  B伪造货币罪

  C金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪

  D持有、使用假币罪

• 4. 下列行为中，涉嫌信用卡诈骗罪的是（）

  A甲某使用已经作废的信用卡购物

  B乙某使用信用卡购房

  C丙某使用信用卡时透支

  D丁某同时持有两家银行发售的信用卡

• 1. 成本推动型通货膨胀可以进一步分为()。

  A温和型通货膨胀

  B工资推进的通货膨胀

  C隐蔽型通货膨胀

  D利润推进的通货膨胀

  E公开型通货膨胀

• 2. 《合同法》规定,有（）情形时,难以履行债务的,债务人可以将标的物提存

  A债权人无正当理由拒绝受领

  B债权人下落不明

  C债权人死亡未确定继承人或者丧失民事行为能力未确定监护人

  D债权人被推定死亡

  E法律规定的其他情形