2024年初级银行从业人员每日一练《个人理财》5月12日

• 1. 银行个人理财的投资者教育主要是针对银行个人理财客户开展的普及理财知识、宣传理财政策法规，并引导客户依法维权等相关活动。  

  A对

  B错

• 2. 在对格式条款合同有两种以上解释时，应当作出不利于提供格式条款一方的解释。  

  A对

  B错

• 3. 理财顾问服务是指财务策划、投资建议、个人投资品分析及一股性业务咨询活动。（　）

  A对

  B错

• 4. 一般而言，私募基金是通过公开发行的方式向特定投资者进行投资理财的基金产品。（　　）  

  A对

  B错

• 1. 一般而言，影响分红险产品收益的主要因素不包括（　　）。  

  A保险公司预定的运营管理费用

  B汇率的波动

  C保险公司预定的死亡率

  D利率的波动

• 2. 商业银行开展个人理财业务时，下列做法错误的是（）  

  A建立个人理财服务的跟踪评估制度

  B引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品

  C优先向客户推荐可能获得最高收益的理财产品

  D根据符合客户利益和风险承受能力的原则，谨慎负责的开展个人理财业务

• 3. 专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题，实现其理财目标”。要达到这一目标，理财师首先要（）。  

  A评估客户的财务问题

  B形成专业理财规划报告书

  C提出自己的见解和建议

  D了解客户

• 4. 其他条件相同情况下，以外币计价的债券的风险高于以本币计价的债券的风险，风险来自于（　）。

  A信用风险

  B政策风险

  C汇率风险

  D系统性风险

• 1. 人身保险新型产品主要包括()。

  A家庭财产险

  B投连险

  C万能保险

  D房贷险

  E分红险

• 2. 结构性理财产品大致可以细分为()。

  A外汇挂钩类

  B利率挂钩类

  C股票挂钩类

  D商品挂钩类

  E债券挂钩类