2024年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》5月27日

• 1. 商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。 （　　）

  A对

  B错

• 2. 女性的风险偏好程度较低，更愿意选择保守的投资理财方式。（）

  A对

  B错

• 3. 契税实行地区差别比例税率。（）

  A对

  B错

• 4. 商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。 (　)

  A对

  B错

• 材料题根据下面资料，回答问题 王先生今年35岁，任职天津某公司副总经理，税后年收入40万元。其妻王太太今年33岁，年税后收入30万元。女儿5岁。家庭生活开支每年35万元，其中王先生年支出20万元。 家庭财产情况：银行活期存款50万元，定期存款120万元，股票型基金市值100万元，自住房产价值500万元，贷款余额90万元，还有5年还清。 王先生夫妇均为独生子女，父母均健在，目前每年需要赡养费共计12万元，预计持续15年。王先生只有张保额50万元的团体定期人寿保险，王太太和女儿没有任何保险。 根据以上材料，回答下列问题。
  
  
  1. 王先生有恐高症，因此他选择不坐飞机，改乘火车出行，其做法属于()风险。  

  A转移

  B自留

  C预防

  D回避

• 2. 债券投资的风险相对较低，但仍然需要承担风险。其中（）风险是债券投资者面临的最主要风险之一。

  A价格

  B利率

  C信用

  D再投资

• 3. 行业分析的重要任务之一是（），进而在此基础上选出最具投资价值的上市公司。

  A寻找最具投资潜力的行业

  B挖掘最具投资潜力的行业

  C寻找经济实力上升的行业

  D挖掘经济实力上升的行业

• 4. 理财师在为客户进行投资规划前，首先要了解客户的风险属性，判断客户的风险属性，要将（）与风险容忍态度两者综合考虑。  

  A风险承受能力

  B风险偏好

  C家庭财富

  D个人收入

• 1. 以下关于基金的表述，正确的有(）。  

  A基金管理人与基金托管人之间是经营与监管的关系

  B基金管理人可以将自有财产混同于基金财产从事证券投资

  C基金持有人与基金管理人之间是所有者与经营者的关系

  D基金管理人与基金托管人之间是委托与受托的关系

  E基金持有人与基金管理人之间是持有与托管的关系

• 2. 下列关于受益人具有的法律地位和特征，说法正确的（）。

  A受益人应当由被保险人或者投保人在投保时指定，并在保险合同中载明

  B受益人是享有保险金请求权的人

  C受益人如未指定，被保险人的继承人即为受益人

  D受益人无偿享受保险利益，受益人不负交付保险费的义务，保险人也无权向受益人追索保险费

  E受益人领取的保险金归受益人独立享有，不能作为被保险人的遗产处理