2022年银行业专业人员(中级)每日一练《法律法规与综合能力》3月21日

• 1. 签订、履行合同失职被骗罪主观方面是故意。（）

  A对

  B错

• 2. 商业银行利用衍生金融工具为主的表内工具来规避表外风险，是对表内资产负债综合管理的重要补充。（）

  A对

  B错

• 3. 根据“了解客户”原则，客户由他人代理办理业务的，银行只需对代理人的身份证明文件进行核对并登记。

  A对

  B错

• 4. 现场检查可分为专项检查和常规全面检查。（）

  A对

  B错

• 1. 商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险属于(　　)。

  A法律风险

  B操作风险

  C合规风险

  D违规风险

• 2. 在下列中间业务中，()是开办最为广泛的业务。

  A代理业务

  B转账结算业务

  C咨询业务

  D代人管业

• 3. 下列所列各项，不属于洗钱罪的上游犯罪的是()。

  A破坏金融管理秩序罪

  B走私犯罪

  C贪污贿赂犯罪

  D持有、使用假币罪

• 4. 为缓解新的监管标准对国内银行资本充足率的影响.降低因资本充足压力对银行信贷供给能力和经济增长可能的负面效应，《商业银行资本管理办法(试行)》设定了()年的资本充足率达标过渡期。

  A3

  B4

  C5

  D6

• 1. 国际收支包括（）

  A贸易项目

  B经常项目

  C非经常项目

  D资本项目

  E企业信贷

• 2. 票据的功能包括()。

  A汇兑作用

  B支付与结算作用

  C融资作用

  D替代货币作用

  E信用作用