2024年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》6月19日

• 1. 商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。 （　　）

  A对

  B错

• 2. 教育储蓄100元起存，每户本金最高限额为2万元。（）

  A对

  B错

• 3. 工作不久、尚未结婚的年轻人处于形成期，建议保险组合应为意外伤害险+意外医疗保险。（）

  A对

  B错

• 4. 商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。 (　)

  A对

  B错

• 1. 家庭财务保障规划建议的内容不包括（）。

  A重申家庭财务保障的重要性

  B对客户潜在的家庭财务风险进行识别和评估

  C风险管理效果评估

  D家庭财务保障规划的实施阶段

• 2. 同一顺序的继承人有两人以上时，遗产分配的比例应首先坚持（）。

  A均等分配原则

  B照顾原则

  C权利义务一致原则

  D协商原则

• 3. 我国对保险人的告知形式采用（）方式。

  A无限告知

  B询问回答

  C明确列明与明确说明相结合

  D明确列明

• 材料题根据下面资料，回答问题 张女士的儿子今年10岁，上小学4年级，还有8年读大学。初始有20万元进行投资，大学及研究生学习期间共计6年，目前费用合计为60万元。假设：教育金年增长率为5%，投资年回报率6%。张女士就有关问题与理财师沟通。 根据以上材料，回答下列问题。
  
  
  4. 由于教育储蓄的一些缺点，导致不能完全依赖教育储蓄解决子女高等教育费用。理财师建议张女士可以考虑购买教育保险。与教育储蓄相比，教育保险最突出的优点是()。  

  A投资范围广泛

  B收益率高

  C保费豁免条款

  D获得免税的好处

• 1. 理财师应该（）方面入手，做好超常服务。

  A挖掘客户潜在意识的需求

  B注意每一个服务细节

  C建立响应的企业文化和制度

  D建立服务标准和流程

  E注重绩效考核

• 2. 下列关于理财规划书可读性的说法中正确的（）。

  A第一页为整页的法律声明

  B通篇都用第二人称“您”称谓客户

  C第一页是致该客户及其家庭的一封信

  D避免使用专业术语

  E简单地告诉客户一些财务比率