2024年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》6月20日

• 1. 商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。 （　　）

  A对

  B错

• 2. 出国留学前的费用主要包括考试费用、第三方费用和其他费用。（）

  A对

  B错

• 3. 两全寿险的最大优点在于，既可以使受益人在保险存续期间得到保障，又可以使被保险人在保险期届满时享受到保险金利益。（）

  A对

  B错

• 4. 商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。 (　)

  A对

  B错

• 1. 理财师在估测客户的保费负担能力时，可以通过（），掌握客户目前所处的阶段，进而掌握客户的收入状况和风险承受能力。  

  A生命周期

  B理财能力

  C客户的健康状况

  D客户的财产状况

• 2. 在保险产品的配置问题上，理财师应遵循保障优先，合理运用客户保险预算的原则，以下说法错误的是（）。

  A先依照客户的保障需求做好人寿保险规划，再考虑客户的预算能力来规划险种

  B发生几率虽小但后果严重的风险不用优先考虑

  C以“保障优先”的原则来制定家庭财富保障规划

  D尽量不要减少客户所需的保险额度

• 3. （）是以商品和劳务的增值额为课税对象的一种税。

  A增值税

  B消费税

  C营业税

  D个人所得税

• 材料题根据下面资料，回答问题 客户陈先生，系中国行业类500强企业区域负责人，妻子李女士，42岁，为家庭主妇，两人育有一个14岁女儿。4年后，女儿将就读大学本科，当前本科学费和生活费全部费用为20万元，计划女儿本科毕业后出国留学攻读硕士，当前留学学费和生活费全部费用为120万元。
  
  
  4. 根据3%的增长率，4年后本科学费生活费将需要（）万元。（答案取近似数值）  

  A20

  B21.2

  C23.5

  D22.5

• 1. 满意的客户不一定是忠诚的客户，下列关于客户忠诚度与满意度的关系，描述错误的（）。

  A客户满意是客户忠诚的前提和基础

  B只有非常满意的客户，才有可能成为忠诚客户

  C对优质客户或高端客户，必须做到让客户非常满意

  D使客户有一次非常满意的体验即可让其成为忠诚客户

  E忠诚客户对公司先前、现在、未来的所有服务都非常满意

• 2. 下列关于我国各税收种类的说法，正确的（）。

  A价内税计税依据包含税款，或以含税价格作为计税依据的税种

  B价外税计税依据不包含税款，或以不含税价格作为计税依据的税种

  C所得税、财产税属于间接税的范围

  D消费税、营业税属于直接税的范围

  E营业税、房产税属于中央税