2022年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》3月28日

• 1. 商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。 （　　）

  A对

  B错

• 2. 转移风险可分为财务型非保险转移和财务型保险转移两种方法。（）

  A对

  B错

• 3. 商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。 (　)

  A对

  B错

• 4. 理财规划书的装订不需奢华，但至少是专业、整洁的；做到“十无”：无脏、无折角、无多页、无缺页、无颠倒、无混装、无漏钉、无重钉、无毛茬、无缺损。（）

  A对

  B错

• 1. 在制定退休规划时，应适当多估计支出，少估计收入，预估寿命时最好以当地人均寿命为基准增加（）岁为准。

  A3~5

  B5~7

  C6～8

  D5～10

• 2. 客户在制定退休养老规划之前往往都对自己的退休养老生活有一定的认识和打算，但是，客户的理解和认识有一些是不够科学、合理的，理财师要及时发现客户的不准确的理念并且加以提示，帮助客户树立正确的退休养老规划理念。下列属于客户对退休养老生活的科学理解的是（）。

  A青年人没有必要考虑退休养老问题

  B准备的退休基金在投资中应遵循稳健性的原则，所以储蓄的比例越大越好

  C所有人都应该进行早期强制性储蓄，未雨绸缪，尽早规划退休生活

  D在制定退休规划时，一定要避免过于乐观的估计

• 3. 理财规划书中的投资规划建议不包括（）。

  A投资理念教育

  B对现阶段的各项支出预算的建议

  C对未来不同阶段的投资预期报酬率的设定

  D对现阶段的资产配置和产品配置的建议

• 4. 客户寻找理财师服务的动因中，家庭状况的改变不包括（）。

  A结婚、离婚

  B迁居移民

  C丧偶

  D离职或临近退休

• 1. 财富传承规划的工作原则包（）。

  A及早着手

  B充分沟通

  C专业分工

  D及时提醒

  E定期更新

• 2. 理财师在帮助客户制定财富保障规划的时候，要把握哪些基本原则（）。

  A风险分散原则

  B风险转嫁原则

  C量人为出原则

  D量力而行原则

  E成本最小原则