2024年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》8月21日

• 1. 商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。 （　　）

  A对

  B错

• 2. 女性的风险偏好程度较低，更愿意选择保守的投资理财方式。（）

  A对

  B错

• 3. 据美国《美国新闻及世界报道》刊登的the Rockeefeller Corporation of pittsburgh进行的一项调查，客户流失的原因最主要的是对管理人员的服务不满意。（）

  A对

  B错

• 4. 商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。 (　)

  A对

  B错

• 1. 在进行子女教育规划时，下列选项中一般不将其计算在规划工具中的是（）。  

  A教育储蓄

  B国家助学贷款

  C教育保险

  D奖学金

• 材料题根据下面资料，回答问题 客户陈先生，系中国行业类500强企业区域负责人，妻子李女士，42岁，为家庭主妇，两人育有一个14岁女儿。4年后，女儿将就读大学本科，当前本科学费和生活费全部费用为20万元，计划女儿本科毕业后出国留学攻读硕士，当前留学学费和生活费全部费用为120万元。
  
  
  2. 计划用基金定投与银行理财相结合的方式储备本科阶段教育金。假设50%来自基金定投，50%来自银行理财，基金定投的年化收益率为8%，则每月末要留出（）元的定投资金。（答案取近似数值）  

  A1500

  B2000

  C1200

  D2200

• 材料题根据下面资料，回答问题 王先生今年35岁，任职天津某公司副总经理，税后年收入40万元。其妻王太太今年33岁，年税后收入30万元。女儿5岁。家庭生活开支每年35万元，其中王先生年支出20万元。 家庭财产情况：银行活期存款50万元，定期存款120万元，股票型基金市值100万元，自住房产价值500万元，贷款余额90万元，还有5年还清。 王先生夫妇均为独生子女，父母均健在，目前每年需要赡养费共计12万元，预计持续15年。王先生只有张保额50万元的团体定期人寿保险，王太太和女儿没有任何保险。 根据以上材料，回答下列问题。
  
  
  3. 关于王先生家庭的财富保障描述，错误的是()。  

  A王先生需要健康保险

  B王先生应该加保人寿保险

  C缺少家庭财产保险

  D王太太不需要人寿保险

• 4. 中小企业生产规模小、企业自身的资产规模不大。相对而言，造成中小企业融资难的关键问题是（）。  

  A经营时间较短

  B利润率不稳定

  C流动资金不足

  D信用级别较低

• 1. 在经济萧条时，产权比率高说明企业的（）。  

  A财务风险大

  B负债占比大

  C利息支出多

  D经营较稳健

  E偿债能力好

• 2. 下列国家及地区中，哪些已经取消了遗产税（）

  A美国

  B挪威

  C新加坡

  D澳大利亚

  E中国香港