2024年银行业专业人员(中级)每日一练《银行管理》8月26日

• 1. 破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪都是洗钱罪的上游犯罪。（）  

  A对

  B错

• 2. 商业银行开办信用卡收单业务，应具备开办收单业务的良好业务基础，最近3年个人贷款业务规模和业务结构稳定，个人贷款业务客户规模和客户结构较为稳定等条件。（）  

  A对

  B错

• 3. 信息披露是风险监管的第一步，与现场检查、非现场检查和市场退出共同构成风险监管的完整链条。()

  A对

  B错

• 4. 根据《行政诉讼法》，行政处罚违反法定程序的，将面临被人民法院予以判决撤销的严重后果。（）  

  A对

  B错

• 1. 根据《商业银行压力测试指引》，商业银行常规压力测试应当至少（）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。  

  A每年

  B每季度

  C每月

  D每半年

• 2. 《银行业金融机构全面风险管理指引》要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（）。  

  A独立性原则

  B匹配性原则

  C全覆盖原则

  D有效性原则

• 3. 商业银行对贷款进行分类时，要以评估（）为核心。  

  A借款人的还款能力

  B借款人的还款记录

  C借款人的还款意愿

  D贷款项目的盈利能力

• 4. 银行业金融机构应当建立反恐怖融资管理机制，按照（）发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单、冻结资产的决定，依法对相关资产采取冻结措施  

  A国家反恐怖主义工作领导机构

  B中国银行保险监督管理机构

  C金融监督管理机构

  D中国人民银行

• 1. 处置金融类不良资产的主要环节有（）

  A收购

  B管理

  C评估

  D打包

  E处置

• 2. 系统性区域性风险非现场监管应重点监测（）。  

  A金融体系运行情况，关注金融风险的跨部门传递

  B法律政策调整情况，包括境内法律制度、货币政策、财政政策、产业政策等对系统性区域性风险的影响

  C国际主要经济体和国内宏观经济运行情况，评估特定行业、特定领域和经济波动对金融体系的冲击

  D银行业风险情况，特别是系统重要性机构风险情况

  E区域性风险情况，关注特定地域内的经济、金融市场以及地方性金融机构的风险状况