2024年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》9月13日

• 1. 商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。 （　　）

  A对

  B错

• 2. 根据经验法则，在没有贷款本息负担的情况下，消费性支出占税后总收入的比例以不超过70%为宜，在有贷款本息负担的情况下，以不超过30%为宜。（）

  A对

  B错

• 3. 财富保障规划中，理财师把握风险对冲和量力而行原则。（）

  A对

  B错

• 4. 商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。 (　)

  A对

  B错

• 1. 总体而言，银行实施客户关系管理的最终目的是（）。  

  A把握客户的消费动态，及时了解客户需求

  B提供个性化服务，客户价值最大化

  C做好客户服务工作，实现银行收益最大

  D尽可能多的收集客户信息，了解客户情况

• 2. 下列关于总分遗产税制度的表述，错误的是（）。  

  A死者留下的遗产先课征一次遗产税

  B也称混合遗产税制

  C代表国家是中国

  D在税后的遗产分配时就各继承人的继承份额来征继承税

• 3. 政府鼓励企业设立企业年金制度，其特征不包括（）。

  A非强制性

  B企业行为

  C政府行为

  D不属于委托人的清算财产

• 4. 刘小姐今年大学毕业，就职于某商业银行，计划工作三年后出国留学，预计花费为15万元。目前有3万元的积蓄，每月工作收入1万元，若年投资回报率6%，那么下列选项中，恰能达成出国留学计划的月储蓄率为（）（答案取近似数值）  

  A20%

  B30%

  C35%

  D25%

• 1. 制定退休规划应该包括哪些步骤（）。

  A确定退休目标

  B计算资金需求和退休收入

  C计算资金缺口

  D制定退休规划，确定投资工具、投资方式的选择

  E投资规划的执行和跟踪

• 2. 下列属于家庭财产中的特保财产的（）。

  A农村家庭已收获的农副产品

  B个体劳动者存放在室内的营业器具

  C古玩

  D室内家庭财产