2024年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》10月7日

• 1. 商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。 （　　）

  A对

  B错

• 2. 总分遗产税制度的代表国家是日本。（）

  A对

  B错

• 3. 职业教育规划是家庭教育理财规划的核心，包括基本教育和素质教育。

  A对

  B错

• 4. 商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。 (　)

  A对

  B错

• 材料题根据下面资料，回答问题 张女士的儿子今年10岁，上小学4年级，还有8年读大学。初始有20万元进行投资，大学及研究生学习期间共计6年，目前费用合计为60万元。假设：教育金年增长率为5%，投资年回报率6%。张女士就有关问题与理财师沟通。 根据以上材料，回答下列问题。
  
  
  1. 下列关于教育保险的表述，错误的是()。  

  A有些教育保险可分红，可以尽量多购买

  B教育保险具有强制储蓄的功能

  C保险金额越高，每年需要交付的保费也就越多

  D若银行升息，教育保险的回报率可能低于银行存款利率

• 2. 下列属于系统风险的是()  

  A利率风险

  B经营风险

  C财务风险

  D信用风险

• 3. （）是指对风险管理策略的适用性及收益性情况的分析、检查、修正和评估。

  A分析风险管理策略

  B评估风险管理策略

  C分析风险管理效果

  D评估风险管理效果

• 4. 在理财规划书的综合理财规划建议环节，理财师需要对客户当前关心的家庭财务问题提出一个明确的建议，并且在此基础上，为客户设定未来（）的家庭主要支出预算。

  A半年

  B一年

  C三年

  D五年

• 1. 从衰退的原因来看，可能有四种类型的衰退，它们分别（）收入。

  A资源型衰退

  B效率型衰退

  C收入低弹性衰退

  D聚集过度性衰退

  E自然原因衰退

• 2. 在综合理财规划服务中，家庭资产配置的主要资产类别为（）。  

  A不动产

  B固定收益资产

  C权益类资产

  D现金

  E贵金属