2024年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》10月13日

• 1. 商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。 （　　）

  A对

  B错

• 2. 非居民纳税义务人是指在中国境内无住所又不居住或者无住所而在境内居住不满一年的个人，承担无限纳税义务。（）

  A对

  B错

• 3. 注重品牌、式样等属于感性消费。（）

  A对

  B错

• 4. 商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。 (　)

  A对

  B错

• 材料题根据下面资料，回答问题 王某，男，60岁，李某，女55岁，二人均早年离异，王某有一个儿子小王30岁，常年在外地打工，李某有一个儿子小李，2014年王某与李某结婚，小李跟着他们在一起生活，婚后二人还领养一女小林，2015年，李某因病去世，没有留下遗嘱。
  
  
  1. 下列关于法定继承关系的说法，正确的是（）。  

  A非婚生子女对其生父母不享有继承权

  B养父母离婚，养父母与养子女间的权利义务消除

  C形成抚养教育关系的继父母与其继子女之间发生继承关系

  D继兄弟姐妹之间没有继承权

• 材料题根据下面资料，回答问题 小王的客户李小姐是一位网络主播。2021年9月至10月为甲公司进行市场推广，双方签署了一份劳务协议，协议规定按照完工进度分3次付款，9月分别支付5000元，5000元，10月支付8500元。李小姐11月为乙艺术公司提供咨询服务获得收入5000元。12月为丙单位提供3次主持服务，每次报酬700元。 根据以上材料，回答下列问题。
  
  
  2. 甲公司为李小姐营销推广费用预扣预缴的个人所得税适用税率是（)．  

  A25%

  B3%

  C10%

  D20%

• 3. 客户关系管理里，客户的满意度是由(　　)决定的。

  A客户体验和预期

  B客户体验和忠诚

  C客户预期和价格

  D客户忠诚和价格

• 4. 综合理财规划服务的第一步就是厘清服务对象和初步需求。理财师在这一阶段要做的事情不包括（）。

  A明确服务对象

  B了解客户及其家庭主要成员的背景情况

  C清楚客户需要理财规划服务的初衷

  D整理客户当前的储蓄投资信息

• 1. 下列关于客户保费支出预算的计算方法的表述，正确的（）。

  A如果考虑投资分红险种，建议年保费支出控制在年收入的20%以内

  B生命价值法需要从个人未来所有收入中扣除个人全部税费

  C个人年龄越大，在职期则越长

  D生命价值法比倍数法则更能反映不同的家庭或个人的差异化保险需求

  E遗属需求法是通过计算未来所必需的累计支出费用来估算保险需求的基本方法

• 2. 根据理财规划服务内容的不同，理财规划服务可以分为(）  

  A一般理财规划

  B家庭税务规划

  C单项理财规划

  D综合理财规划

  E专业理财规划