2024年初级银行从业人员每日一练《法律法规与综合能力》10月24日

• 1. 银行业从业人员应当遵守银行业从业人员职业操守，接受有关机构的监督，也要接受社会公众的监督。（　　）

  A对

  B错

• 2. 《巴塞尔新资本协议》在信用风险和操作风险的基础上，新增了市场对风险的资本要求。（　　）

  A对

  B错

• 3. 《物权法》规定，经当事人书面协议，企业可以将现有的生产设备、原材料、半成品、产品抵押，但对于将有的生产设备、原材料、半成品、产品不得设定抵押。（　　）

  A对

  B错

• 4. 中国银行业协会的主管单位是银监会。（　　）

  A对

  B错

• 1. 房地产开发贷款包括住房开发贷款和商业用房开发贷款，但对非住宅部分投资占总投资比例超过()的综合性房地产项目，其贷款也视同商业用房开发贷款。

  A70％

  B60％

  C50％

  D40％

• 2. 因交易对手未能履行合同所规定的义务而使银行面临的风险属于（）。

  A法律风险

  B操作风险

  C市场风险

  D信用风险

• 3. 按照金融工具的（　）划分，金融市场可分为货币市场和资本市场。

  A类型

  B期限

  C交易阶段

  D交割时间

• 4. 某银行的工作人员在与另一银行的工作人员接触时，符合“职业操守”要求的正确做法是（）。

  A在对方临时离开办公室的空闲期间，随手翻看对方的文件资料

  B为了不落后于对方机构，经常打听对方所在机构正在酝酿但尚未公开的战略决策

  C与对方深入探讨行业及市场发展趋势的过程中，避开与所在机构商业秘密有关的话题

  D为给客户提供更全面的市场信息，在下班时间约见对方，询问对方银行近期将要推出的新产品的信息

• 1. 下列属于商业银行操作风险表现形式的有()。

  A外部欺诈

  B就业制度和工作场所安全性有问题

  C信息科技系统事件

  D执行、交割和流程管理事件

  E内部欺诈

• 2. 下列关于反洗钱的叙述正确的是()。

  A金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务

  B各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作

  C对依法履行反洗钱职责或者义务获得客户身份资料和交易信息，应当予以保密

  D只有金融机构和其工作人员，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报，其他单位和个人无权举报

  E任何单位和个人都有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报