2024年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》11月13日

• 1. 商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。 （　　）

  A对

  B错

• 2. 股息、红利等权益性投资所得，按照被分配所得的企业所在地确定所得来源地。（）

  A对

  B错

• 3. 理财规划书的装订需要奢华，以体现理财师及其所代表的金融机构的服务水平和专业性。（）

  A对

  B错

• 4. 商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。 (　)

  A对

  B错

• 材料题根据下面资料，回答问题题 罗先生今年35岁，在一家外企任人力资源总监，罗先生2021年税后年薪60万元，另有年终奖税后10万元。罗太太王女士是基层公务员，今年也是35岁，王女士税后收入14．4万元，另有讲课带来的税后收入2万元、出版书籍获得稿酬的税后收入1万元和家用车短期出租的税后收入1万元。女儿娜娜今年8岁，就读于某公办小学。罗先生和王女士的双亲均健在，且双方的祖母也均健在。 罗先生家庭主要支出项目包括：房贷每月还20000元，还剩20年，贷款年利率为5．145%；水、电、煤、通讯及家庭生活用品的开销为每月5000元；每月5000元用于女儿的教育费用，还有每月6000元的机动开支。 罗先生家庭所有资产均为婚后资产，其中自有住房是主要资产，目前市值5000000元；夫妻二人还有1000000元存款在王女士名下，每年存款利息为5000元或30000元。罗先生名下长期投资了200000元某混合型基金，不过3年来净值上上下下，最终没有什么收益，他们各自还拥有一辆市值为200000元的家用车。夫妻两人都享有标准的社会保险，罗先生公司另有一份团体意外险，如发生意外事故赔付金额为月薪的4倍，另外有保额为1000000元的定期寿险。王女士还持有某投资连结型保险，当前账户价值为1000000元，保单已经生效5年可以随时终止。 假设2021年度罗先生夫妇所在城市的月平均工资6666．67元，三险一金缴纳比例为20%。请根据该案例的背景信息，回答下列问题：
  
  
  1. 在做养老规划时，罗先生了解了养老目标日期基金产品。下列关于养老目标日期基金特点的说法错误的是()。  

  A产品每日开放，方便投资者流动性管理

  B动态配置，风险随着接近到期日逐步降低

  C主要采用FOF形式运作

  D可以用投资人计划退休日期命名

• 2. 在股票市场波动较大的情形下，某投资者对债券投资较有兴趣，为此向理财师咨询，而关于债券投资的风险，理财师的阐述正确的是（）。

  A利率变化使投资者面临价格风险和再投资风险

  B债券降级风险属于流动性风险

  C投资者不会面临汇率风险

  D当利率下降，债券价格上升，利息再投资收益也会增加

• 3. 为考虑对小规模纳税人的税负公平，将其征收率统一定为（）。

  A2%

  B3%

  C4%

  D5%

• 4. （）承保各种专业技术人员因工作上的疏忽或过失致使他人遭受损害的经济赔偿责任。

  A产品责任保险

  B职业责任保险

  C商业信用保险

  D公众责任保险

• 1. 家庭收入的分类主要包（）。

  A工作收入

  B理财收入

  C投资收入

  D其他收入

  E意外收入

• 2. 下列关于税负转嫁的表述，正确的有（）。  

  A税负转嫁筹划不存在法律上的问题

  B税负转嫁筹划主要依靠价格变动来实现

  C税负转嫁不影响国家税收收入

  D税负转嫁有可能造成国家财政收入的减少

  E商品的供求弹性将直接影响转嫁的程度和方向