2024年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》12月19日

考试总分：10分

考试类型：模拟试题

作答时间：60分钟

已答人数：1328

试卷答案：有

试卷介绍： 2024年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》12月19日专为备考2024年个人理财考生准备，帮助考生通过每日坚持练习，逐步提升考试成绩。

开始答题

试卷预览

判断题 单选题 多选题

1. 商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。（　　）

A对

B错

2. 了解客户是理财师客户关系管理的第一步，是前提和基础。（）

A对

B错

3. 理财规划书的装订需要奢华，以体现理财师及其所代表的金融机构的服务水平和专业性。（）

A对

B错

4. 商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。 (　)

A对

B错

材料题根据下面资料，回答问题赵先生打拼多年，积累大量财富，终身未婚，膝下有一养子，另有一个亲姐姐。赵先生临终前未留下任何遗嘱，回答下列问题。

1. 若赵先生的养子先于赵先生死亡，按法定继承的原则，赵先生的财产应归谁所有（）。

A养子的晚辈直系血亲

B赵先生的姐姐

C养子的爱人

D应被收归国有

材料题根据下面资料，回答问题题罗先生今年35岁，在一家外企任人力资源总监，罗先生2021年税后年薪60万元，另有年终奖税后10万元。罗太太王女士是基层公务员，今年也是35岁，王女士税后收入14．4万元，另有讲课带来的税后收入2万元、出版书籍获得稿酬的税后收入1万元和家用车短期出租的税后收入1万元。女儿娜娜今年8岁，就读于某公办小学。罗先生和王女士的双亲均健在，且双方的祖母也均健在。罗先生家庭主要支出项目包括：房贷每月还20000元，还剩20年，贷款年利率为5．145%；水、电、煤、通讯及家庭生活用品的开销为每月5000元；每月5000元用于女儿的教育费用，还有每月6000元的机动开支。罗先生家庭所有资产均为婚后资产，其中自有住房是主要资产，目前市值5000000元；夫妻二人还有1000000元存款在王女士名下，每年存款利息为5000元或30000元。罗先生名下长期投资了200000元某混合型基金，不过3年来净值上上下下，最终没有什么收益，他们各自还拥有一辆市值为200000元的家用车。夫妻两人都享有标准的社会保险，罗先生公司另有一份团体意外险，如发生意外事故赔付金额为月薪的4倍，另外有保额为1000000元的定期寿险。王女士还持有某投资连结型保险，当前账户价值为1000000元，保单已经生效5年可以随时终止。假设2021年度罗先生夫妇所在城市的月平均工资6666．67元，三险一金缴纳比例为20%。请根据该案例的背景信息，回答下列问题：

2. 罗先生的公司为员工建立了企业年金，下列关于企业年金的说法中，错误的是()。

A企业年金遵循信托法原则

B企业缴费每年不超过本企业职工工资总额的8%，企业和职工个人缴费合计不超过本企业职工工资总额的12%

C企业年金个人账户下设企业缴费子账户和个人缴费子账户，分别记录企业缴费分配给个人的部分及其投资收益，以及本人缴费及其投资收益

D企业年金个人缴付部分，在不超过本人缴费工资计税基数的4%标准内的部分，暂从个人当期的应纳税所得额中扣除。罗先生可以在每月应纳税所得额中税前扣除2000元

3. 某企业以500万元的固定资产价值为投保对象，向甲保险公司投保了250万元的财产险，同时该企业又以同样的固定资产向乙保险公司投保了500万元财产险。则该企业的保险方式属于（）。

A原保险

B再保险

C共同保险

D重复保险

4. 联合及生存者年金是指（）

A以两个或两个以上的被保险人均死亡为给付条件的年金

B以两个或两个以上的被保险人中至少还有一人生存为给付条件，且给付金额不发生变化的年金

C以两个或两个以上的被保险人均生存为给付条件的年金

D以两个或两个以上的被保险人中至少还有一人生存为给付条件，且给付金额随着被保险人数的减少而进行调整的年金

1. 员工薪酬与退休规划有着紧密关系，主要表现在哪些方面（）。

A薪酬中的当期收入会通过个人收入分配方式为退休规划提供财务来源

B薪酬中的延期收入会给退休规划提供更多收入保障

C薪酬中的当期收入会给退休规划提供更多收入保障

D薪酬中的延期收入会通过个人收入分配方式为退休规划提供财务来源

E退休规划会影响薪酬结构的选择，进而影响员工的职业选择

2. 下列关于国家住房公积金的说法，正确的（）。

A参保人依法履行缴费义务和使用基金购(盖)房，由政府确保支付的住房资助计划

B出境定居的不可以提取职工住房公积金账户内的存储余额

C住房公积金贷款具有“互助性、普遍性、利率低、期限长”的特点

D住房公积金实行“存贷结合、先贷后存、零借整还、贷款担保”的原则

E符合支取公积金的条件的客户，可以将公积金取出到银行办理房贷的提前还款