2024年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》12月20日

• 1. 商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。 （　　）

  A对

  B错

• 2. 纳税人发生年度亏损的，可以用下一纳税年度的所得弥补；下一纳税年度的所得不足弥补的，可以逐年延续弥补，但是延续弥补期最长不得超过10年。（）

  A对

  B错

• 3. 实行专业奖学金办法的高等院校或专业，不实行学生贷款制度。

  A对

  B错

• 4. 商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。 (　)

  A对

  B错

• 1. 下列不属于财富传承需求产生原因的是()  

  A富裕人群步入中老年

  B遗产分配纠纷频发

  C国家捐赠体系不完善

  D财富分配范围广、形式多

• 2. 张先生今年55岁，计划60岁退休，目前他的年开支为20万元。假设投资年收益率为6%，预期寿命为85岁，未来通货膨胀率为5%，在维持现有支出不变的情况下，张先生目前要筹备的养老金至少为()元。（答案取近似数值)  

  A570．86

  B565．48

  C426．58

  D422．56

• 3. 理财师帮助客户了解清楚“自己现在在哪里”的切入点是（）。

  A对客户家庭财务状况信息的收集

  B对客户家庭财务状况信息的整理

  C对客户家庭财务状况的分析

  D对客户家庭重要成员的性格分析

• 4. 综合理财规划服务的主要内容不包括（）  

  A理财规划方案的执行

  B研究客户性格特征

  C评估、选择、确立理财目标

  D制订综合理财规划方案

• 1. 下列属于自书遗嘱生效所包含的条件的有（）。  

  A由遗嘱人签名

  B是遗嘱人关于死后财产处置的真实意思表示

  C由遗嘱人亲笔书写下其全部内容

  D注明了年、月、日

  E当地居委会出具的证明

• 2. 客户关系管理对理财业务发展的意（）。

  A为理财师提供客户服务的方法和工具

  B有助于培养高端客户忠诚度，与客户建立主办行关系

  C有助于拉拢客户，使客户始终如一的选择自己的产品

  D防止客户流失，降低客户开发成本

  E将客户需求转化为生产力，带来银行产品服务升级