2024年初级银行从业人员每日一练《法律法规与综合能力》12月29日

• 1. 准确的风险计量建立在对风险的定性分析上，建立风险模型并不是必须的。（　　）

  A对

  B错

• 2. 单位银行账户之间当日累计人民币l00 万元以上的转账属于大额交易。（　　）

  A对

  B错

• 3. 出口押汇是指银行凭借获得货运单据质押权利无追索权地对信用证项下或出口托收项下票据进行融资的行为。（ ）

  A对

  B错

• 4. 银行业从业人员面I临有关机关协助执行的要求之时，应在行长同意后才可进行。（　　）

  A对

  B错

• 1. 李某是农村信用社的会计主管，利用职务之便，其先后三次挪用本单位资金25万元，用于网上赌球。李某的行为涉嫌构成()。

  A洗钱罪

  B职务侵占罪

  C挪用资金罪

  D贪污罪

• 2. 李某是银行的一名职员。一次偶然机会他发现该银行以低于规定利率向客户发放贷款，这种情况下，作为一名银行业从业人员，他认为()。

  A该情况属于银行正常经营行为.不用大惊小怪

  B这件事情与自己关系不大。不用理会，做好自己的事情就可以了

  C自己也加入这种低利率放贷活动，并利用这种机会给自己的朋友提供贷款

  D应当向所在机构有关部门报告，或向监管部门举报

• 3. 对擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由国务院银行业监督管理机构予以（　）。

  A限期纠正

  B批评

  C警告

  D取缔

• 4. 以下说法正确的是（　　）。

  A债权人未申报债权的，就丧失了申报权

  B债权人未申报债权的，可以申请对此前已进行的分配进行补充分配

  C为审查和确认补充申报债权的费用，由补充申报人承担

  D债权申报期限只有30天

• 1. 下面关于金融工具和金融市场叙述正确的是（　　）。

  A股票属于直接融资工具，其发行、交易的市场属于直接融资市场

  B贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场

  C银行间同业拆借市场属于货币市场，同业拆借是其中的一种短期金融工具

  D银行间债券市场属于资本市场，债券回购是其中的一种长期金融工具

• 2. 为了在金融创新中保护客户利益，银行应做的工作有（ ）。

  A遵循符合客户利益和审慎尽责的基本原则

  B向客户准确、公平、没有误导地进行信息披露

  C引导客户理性投资与消费，向客户销售适宜的投资产品

  D公平地处理银行与客户之间、银行与第三方服务提供者之间的利益冲突

  E提高客户的金融素质