2024年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》12月30日

考试总分：10分

考试类型：模拟试题

作答时间：60分钟

已答人数：589

试卷答案：有

试卷介绍： 2024年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》12月30日专为备考2024年个人理财考生准备，帮助考生通过每日坚持练习，逐步提升考试成绩。

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判断题 单选题 多选题

1. 商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。（　　）

A对

B错

2. 实行专业奖学金办法的高等院校或专业，不实行学生贷款制度。

A对

B错

3. 职业教育规划是家庭教育理财规划的核心，包括基本教育和素质教育。

A对

B错

4. 商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。 (　)

A对

B错

1. 正确识别潜在的人身风险是家庭财务保障规划中最为重要的一个环节，下列不属于由人身风险而导致的财务风险的是（）。

A家庭主要成员因意外身故而导致家庭收入大幅减少

B家庭主要成员因年老身故而导致家庭收入大幅减少

C家庭主要成员因意外住院而导致医疗费用增加

D家庭主要成员因患疾病住院而导致医疗费用增加

材料题根据下面资料，回答问题题罗先生今年35岁，在一家外企任人力资源总监，罗先生2021年税后年薪60万元，另有年终奖税后10万元。罗太太王女士是基层公务员，今年也是35岁，王女士税后收入14．4万元，另有讲课带来的税后收入2万元、出版书籍获得稿酬的税后收入1万元和家用车短期出租的税后收入1万元。女儿娜娜今年8岁，就读于某公办小学。罗先生和王女士的双亲均健在，且双方的祖母也均健在。罗先生家庭主要支出项目包括：房贷每月还20000元，还剩20年，贷款年利率为5．145%；水、电、煤、通讯及家庭生活用品的开销为每月5000元；每月5000元用于女儿的教育费用，还有每月6000元的机动开支。罗先生家庭所有资产均为婚后资产，其中自有住房是主要资产，目前市值5000000元；夫妻二人还有1000000元存款在王女士名下，每年存款利息为5000元或30000元。罗先生名下长期投资了200000元某混合型基金，不过3年来净值上上下下，最终没有什么收益，他们各自还拥有一辆市值为200000元的家用车。夫妻两人都享有标准的社会保险，罗先生公司另有一份团体意外险，如发生意外事故赔付金额为月薪的4倍，另外有保额为1000000元的定期寿险。王女士还持有某投资连结型保险，当前账户价值为1000000元，保单已经生效5年可以随时终止。假设2021年度罗先生夫妇所在城市的月平均工资6666．67元，三险一金缴纳比例为20%。请根据该案例的背景信息，回答下列问题：

2. 根据罗先生家庭情况，下列关于二人个人所得税专项扣除的说法中错误的是()。

A如果夫妻二人购买二套房，则新购买的房屋无法享受住房贷款利息扣除项

B如果娜娜罹患大病，她发生的医药费用支出可以选择由罗先生或王女士一方申请大病医疗扣除项

C夫妻二人均可申请赡养各自祖母的贮养费扣除项

D如果再要个二胎，则在二孩出生当月即可由夫妻一方申请子女照护费扣除项

3. 投资组合的概念在20世纪50年代就已经被提出了，下列关于投资组合的说法中正确的是（）。

A构建投资组合可以降低系统风险

B构建投资组合一定会减少系统风险

C投资组合里的资产越多越好

D在构建投资组合时要尽量选择不相关的资产才能尽量降低风险

4. 理财师要做好客户服务和客户关系管理，首先必须（）。

A提供有价值的优异客户服务

B市场细分与客户定位

C加强客户关系或感情维系

D做好客户投诉处理工作

1. 下列属于综合理财规划服务的主要内容的（）。

A分析家庭财务状况

B评估理财目标

C选择理财目标

D执行理财规划方案

E确立理财目标

2. 进行教育投资规划时，应遵循()的规则,以保障教育金筹备的有效与安全。

A收益最优

B稳健投资

C提前规划

D专项积累

E期限灵活