2025年初级银行从业人员每日一练《法律法规与综合能力》1月10日

• 1. 银行业从业人员在引用同事已经公开发表并获得著作权的论文及著作时，若是在内部文稿中交流，则不必提及来源。

  A对

  B错

• 2. 银行业从业人员职业操守中“守法合规”的“规”仅指法律、行政法规和部门规章。（　）

  A对

  B错

• 3. 外汇交易是指本国货币与外国货币之间的兑换买卖。 （　　）

  A对

  B错

• 4. 现代商业银行是通过高利贷性质的银行逐渐转变为资本主义商业银行的途径建立起来的。()

  A对

  B错

• 1. 具备公司成立条件，公司就能取得法人资格。()

  A正确

  B错误

• 2. 下列不属于违法行为的是（）

  A某银行信贷员吸收客户存款50万元故意不计入该银行存款账簿

  B某银行客户经理以优惠贷款利率向其投资的某企业的高管发放住房按揭贷款

  C银行工作人员购买假币

  D银行受客户委托为其资产进行理财

• 3. 某储蓄所出纳员刘某在工作期间从他人手中获得百元面额假币ll000元。后刘某利用职务上的便利，趁储户取款之机，先后在给储户支付存款时夹带假币1500元。案发当日，从被告人刘某的办公桌内查获假币30500元。刘某的罪行为(　　)。

  A持有、使用假币罪

  B伪造、变造金融票证罪

  C金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪

  D非法吸收公众存款罪

• 4. 我国《民法通则》规定的普通诉讼时效期间为()。

  A6个月

  B一年

  C二年

  D三年

• 1. 以下关于合规风险定义正确的是()。

  A商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁的风险

  B商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受监管处罚的风险

  C商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受重大财务损失的风险

  D商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受声誉损失的风险

  E商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受破产的风险

• 2. 通货紧缩的原因（）。  

  A货币供给过多

  B经济结构不合理，存在过多的无效供给

  C有效需求减少

  D货币供给减少

  E外资流入增加