2025年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》1月15日

• 1. 商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。 （　　）

  A对

  B错

• 2. 理财师在最后提供整体规划建议的时候，一定要和这些结论和建议保持一致。（）

  A对

  B错

• 3. 财务自由度越接近“1”或者大于“1”，表明理财收入已基本能够覆盖生活支出，则财务自由度就越低。（）

  A对

  B错

• 4. 商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。 (　)

  A对

  B错

• 材料题根据下面资料，回答问题 张女士的儿子今年10岁，上小学4年级，还有8年读大学。初始有20万元进行投资，大学及研究生学习期间共计6年，目前费用合计为60万元。假设：教育金年增长率为5%，投资年回报率6%。张女士就有关问题与理财师沟通。 根据以上材料，回答下列问题。
  
  
  1. 由于教育储蓄的一些缺点，导致不能完全依赖教育储蓄解决子女高等教育费用。理财师建议张女士可以考虑购买教育保险。与教育储蓄相比，教育保险最突出的优点是()。  

  A投资范围广泛

  B收益率高

  C保费豁免条款

  D获得免税的好处

• 2. （）是指企业可以关键人物的生命作为保险标的购买适当的人寿保险，指定企业本身为保单所有人和受益人，以此预防由于关键人物的死亡或伤残导致的经济损失和经营的不稳定性。

  A企业保险

  B关键人物保险

  C企业关键人保险

  D企业寿险

• 3. 关于证券市场线和资本市场线，下列说法正确的是（）。

  A价值被低估的证券将处于证券市场线上方

  B资本市场线为评价预期投资业绩提供了基准

  C证券市场线使所有的投资者都选择相同的风险资产组合

  D资本市场线表示证券的预期收益率与其芦系数之间的关系

• 4. 下列选项中，属于员工福利主要特征的有()。 (1)保障基本生活需要和提高员工生活质量 (2)以当期支付为主 (3)是劳动报酬的货币形式 (4)以公平分配原则为主  

  A(2)(4)

  B(2)(3)

  C(1)(3)

  D(1)(4)

• 1. 在家庭财务现状分析过程中，信用和债务管理方面涉及的指标包（）。

  A收入负债率

  B资产负债率

  C偿付比率

  D理财支出比率

  E融资比率

• 2. 家庭资产负债表包（）。

  A资产

  B负债

  C净负债

  D净收入

  E净资产