寿险高管考试模拟题(五)

A市场化机构可以在养老保障体系中发挥重要作用

B国际经验证明三支柱养老体系需突出重点发展支柱

C改革需要完善养老保障相关法律框架

D没有启示

A重大基础设施

B棚户区改造

C健康医疗产业

D小微企业

A重大疾病的医疗费

B临时差旅费借支款

C代发工资

D小额个人劳务报酬

A总公司具备健全的反洗钱内控制度并对分支机构具有良好的管控能力；

B总公司的信息系统建设能够支持分支机构的反洗钱工作；

C拟设分支机构设置了反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作；

D反洗钱岗位人员基本配备并接受了必要的反洗钱培训；

E中国保监会规定的其他条件；

A保险标的转让的，保险标的的受让人承继被保险人的权利和义务

B保险标的转让的，被保险人或者受让人应当及时通知保险人，但货物运输保险合同和另有约定的合同除外

C因保险标的转让导致危险程度显著增加的，保险人自收到前款规定的通知之日起三十日内，可以按照合同约定增加保险费或者解除合同

D保险标的转让未通知保险人的，保险人并不一定不承担相关保险责任

A董事长及其他执行董事；

B总公司管理层成员；

C省级分公司总经理、副总经理、总经理助理；

D分公司或中心支公司总经理；

E具有与上述人员相同职权的其他人员；

A获得核准任职资格后，保险机构超过2个月未任命

B从该保险公司离职

C受到中国保监会禁止进入保险业的行政处罚

D出现《公司法》第一百四十七条第一款或者《保险法》第八十二条规定的情形

A发生单个案件，涉案金额500万元以上或造成损失50万元以上的；

B一年内发生两起涉案金额300万元以上500万元以下案件；

C一年内发生两起损失金额30万元以上50万元以下案件；

D一年内发生案件累计涉案金额1000万元以上；

E一年内发生案件累计损失金额100万元以上；

F一年内辖内两家以上直管机构高级管理人员被撤销任职资格或者禁入保险业；

G一年内辖内两家以上直管机构因违法违规行为被责令停业整顿或者吊销业务许可证；

A对发现的案件苗头、违法违规事实或重大线索不及时报告、制止、整改、纠正、处理，或故意包庇隐瞒。

B发生案件后，未进行有效整改，不采取积极措施挽回影响和损失，或者隐瞒事实真相，隐匿、伪造、篡改、毁灭证据和妨碍、干扰、阻挠、抗拒调查和处理。

C严重失职，管理不力，致使内部控制制度和风险管理制度存在严重缺陷导致案件发生。

D因违反决策程序造成重大决策失误，导致公司资产发生损失。

E未按规定进行业务检查，导致案件隐患未被及时发现，或者因对检查发现的问题不及时进行有效整改，导致重大案件发生。

F案件引发系统性风险或群体性事件，造成的社会影响特别恶劣、后果特别严重。

G因参与内幕交易或者违规关联交易，导致公司资产发生损失。

A事实清楚、证据确凿

B责任明确、程序合法

C权责对等、逐级追究

D公平公正、惩教结合

A通过加大案件治理、完善流程操作、改进业务管理、加强内审（稽核）检查及采取得当措施自查发现、主动揭露和暴露案件的。

B案发前发现内控中存在问题并及时提示风险、提出整改要求，或曾主动反映、举报案件线索的。

C案发后及时主动追缴资金和积极赔偿损失的，根据挽回损失程度相应减轻有关人员责任。

D在受到胁迫情况下行为失当，事后积极补救的。

E有重大立功表现和其他可从轻处理情节的。

A发生单个案件，涉案金额1亿元以上；

B发生单个案件，造成损失500万元以上；

C一年内发生两起涉案金额5000万元以上1亿元以下案件；

D一年内发生两起造成损失200万元以上500万元以下案件；

E一年内发生一起造成损失200万元以上500万元以下案件；

A受到撤职、留用察看、开除纪律处分的人员3年内不得担任保险机构高级管理人员，不得享受奖励薪贴或者加薪，不得变相升职或安排同等职务（级）的岗位。

B受到警告、记过、记大过、降级（职）等纪律处分的人员2年内不得晋升职务（级），不得享受奖励薪贴或者加薪。

C受到经济处分的人员1年内不得享受奖励薪贴或者加薪。

D发生与所在单位经营管理有关的刑事案件，发案机构的相关高级管理人员在人民法院尚未做出生效判决或者上级机构作出责任追究决定之前，原则上应暂缓提拔任用。

A总公司本部发生单个案件，涉案金额1000万元以上；

B总公司本部发生单个案件，造成损失100万元以上；

C系统内发生单个案件，涉案金额1亿元以上；

D系统内发生单个案件，造成损失1000万元以上；

E一年内三家以上直管机构高级管理人员因违法违规行为被撤销任职资格或者禁入保险业；

F一年内三家以上直管机构因违法违规行为被责令停业整顿或者吊销业务许可证；

A触犯《中华人民共和国刑法》，构成贪污、挪用、侵占、诈骗、商业贿赂、非法集资、洗钱、传销等犯罪，人民法院已经作出生效判决的案件，或者人民法院尚未判决，但案件事实已基本查清、实际损失已确定发生的案件。

B违反《中华人民共和国保险法》等法律、法规、规章，受到保险监管部门等金融监管部门重大行政处罚的案件。

C严重违反公司规章制度，给公司造成重大损失，或者社会影响特别恶劣、造成系统性风险的其他案件。

D与客户发生经济纠纷的。

A根据年度内审计划，编制项目审计方案，做好审计项目实施前的准备工作。

B依照公司制度，在实施审计前一定时间向被审计单位或者被审计人员下发审计通知书。特殊情况下，审计通知书可以在实施审计时送达。

C按照项目审计方案，运用审核、观察、监盘、访谈、调查、函证、计算和分析程序等方法，获取相关、可靠和充分的审计证据，并在审计工作底稿中记录审计程序执行过程、审计证据与结论。实施内部审计的人员不得少于2人。

D按照审计质量控制制度和程序，及时编制、复核、报送审计报告。

A拟定保险机构内部审计制度。

B编制年度内部审计计划、内部审计预算和人力资源计划。

C实施年度内部审计计划，跟踪整改情况，开展后续审计。

D法律、法规、监管规定和保险机构确定的其他内部审计职责。

A实时查阅与被审计对象经营活动有关的文件、资料等，包括电子数据。

B参加或者列席保险机构经营管理的重要会议，参加相关业务培训。

C有权进行现场实物勘查，或者就与审计事项有关的问题对有关机构和个人进行调查、质询和取证。

D对可能被转移、隐匿、篡改、毁弃的相关资料、资产，有权采取相应的保全措施。

E对内部审计发现的违反法律、法规、监管规定或者内部管理制度的行为予以制止，对相关机构和人员提出责任追究或者处罚建议。

F向董事会或者管理层提出改进管理、提高效益的意见或建议。

A指导编制保险机构年度内部审计计划、内部审计预算和人力资源计划。

B组织实施内部审计项目，确保内部审计质量。

C向审计委员会报告，与管理层沟通，报告内部审计工作进展情况。

D及时向审计委员会或管理层报告内部审计发现的重大问题和重大风险隐患。

E协调处理内部审计部门与其他机构和部门的关系。

A中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证

B16岁以下公民应有监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿

C中国公民16岁以上出示户口簿

D16岁以下公民出示临时身份证