2022年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》7月10日

• 1. 商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。 （　　）

  A对

  B错

• 2. 据美国《美国新闻及世界报道》刊登的the Rockeefeller Corporation of pittsburgh进行的一项调查，客户流失的原因最主要的是对管理人员的服务不满意。（）

  A对

  B错

• 3. 商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。 (　)

  A对

  B错

• 4. 根据经验法则，在没有贷款本息负担的情况下，消费性支出占税后总收入的比例以不超过70%为宜，在有贷款本息负担的情况下，以不超过30%为宜。（）

  A对

  B错

• 1. 综合理财规划服务是以帮助客户实现人生不同阶段的需求为目的的，综合理财规划服务的第一步是(　　)。

  A整理服务对象家庭财务状况信息

  B收集服务对象家庭财务状况信息

  C厘清服务对象和初步需求

  D厘清服务对象及其家庭财务状况信息

• 2. 对于雇佣了家政服务人员的家庭，该家庭潜在的财务风险是（）。

  A人身风险

  B责任风险

  C信用风险

  D投资风险

• 3. 行业分析的重要任务之一是（），进而在此基础上选出最具投资价值的上市公司。

  A寻找最具投资潜力的行业

  B挖掘最具投资潜力的行业

  C寻找经济实力上升的行业

  D挖掘经济实力上升的行业

• 4. 在合法、合理的情况下，使税务机关退还纳税人已纳税款而直接节税的税务规划方法是（）。

  A利用税收扣除筹划

  B利用税收抵免筹划

  C利用退税筹划

  D分劈技术

• 1. 某投资者投资了在上海证券交易的某企业债券，属于该类债券风险的（）。

  A利率风险

  B信用风险

  C通货膨胀风险

  D汇率风险

  E流动性风险

• 2. 理财师在帮助客户制定财富保障规划的时候，要把握哪些基本原则（）。

  A风险分散原则

  B风险转嫁原则

  C量人为出原则

  D量力而行原则

  E成本最小原则