2022年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》7月13日

• 1. 商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。 （　　）

  A对

  B错

• 2. 两全寿险的最大优点在于，既可以使受益人在保险存续期间得到保障，又可以使被保险人在保险期届满时享受到保险金利益。（）

  A对

  B错

• 3. 商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。 (　)

  A对

  B错

• 4. 转继承具有连续继承的性质，而代位继承具有替补继承的性质。（）

  A对

  B错

• 1. 综合理财规划服务是以帮助客户实现人生不同阶段的需求为目的的，综合理财规划服务的第一步是(　　)。

  A整理服务对象家庭财务状况信息

  B收集服务对象家庭财务状况信息

  C厘清服务对象和初步需求

  D厘清服务对象及其家庭财务状况信息

• 2. 遗嘱见证人应具备的条件不包括（）。

  A具有完全的行为能力

  B对事物能够认识和判断自己行为的后果

  C与继承人、遗嘱人没有利害关系

  D须是中国境内的公民

• 3. 被继承人死亡后，有遗赠抚养协议的，先执行（）；其次（）；最后是（）。

  A遗赠抚养协议；遗嘱；法定继承

  B遗赠抚养协议；法定继承；遗嘱

  C遗嘱；遗赠抚养协议；法定继承

  D遗嘱；法定继承；遗赠抚养协议

• 4. 根据生命周期理论，个人在退休期的投资工具是（　）。

  A自用房产投资

  B寻求多元投资组合

  C固定收益投资

  D进行股票、基金的投资

• 1. 理财师需要在整理客户信息的基础上，需要对大量财务信息进行综合分析，其中财务信息（）。

  A资产负债结构

  B收入结构

  C流动性状况

  D资产配置

  E家庭财务保障

• 2. 转继承与代为继承的区别（）。

  A性质不同

  B发生的时间和条件不同

  C主体不同

  D适用的范围不同

  E效力不同