金融市场基础知识试卷及答案(一)

• 1. 按（　　）不同，信托可分为任意信托和法定信托。

  A信托关系建立方式

  B委托人或受托人的性质

  C信托财产

  D银行在信托中的角色

• 2. 中央银行主要通过（）途径为商业银行充当最后贷款人。Ⅰ.票据再贴现Ⅱ.票据再质押Ⅲ.抵押再贷款Ⅳ.票据再抵押

  AⅠ、Ⅱ

  BⅠ、Ⅳ

  CⅢ、Ⅳ

  DⅡ、Ⅲ

• 3. 下列不是现货期权的是（　　）。

  A外汇期权

  B利率期权

  C股指期权

  D股指期货期权

• 4. 下列不属于货币市场特点的是（　　）。

  A流动性强

  B风险小

  C偿还期短

  D筹集的资金大多用于固定资产投资

• 5. 货币市场基金的英文缩写是（ ）。

  AOTC

  BMMF

  CCPI

  DLOF

• 6. 下列属于资本流出的是()

  A外国对本国的负债减少

  B本国对外国的债务增加

  C本国对外国的债务减少

  D本国在外国的资产减少

• 7. 按照金融资产的种类，可以将金融市场划分为（ ）和（ ）。

  A债券市场；权益市场

  B一级市场；二级市场

  C货币市场；资本市场

  D证券市场；非证券金融市场

• 8. 下面关于风险的相关描述，说法正确的是（　　）。
  ①操作风险只可能带来损失，不能够带来收益
  ②对操作的风险的管理策略是在合理的成本范围内，尽可能减少操作风险
  ③声誉风险一般是受其他风险影响而产生的次生风险，很难确认和计量
  ④市场风险包括股票价格风险、债券价格风险、商品价格风险、金融衍生品价格风险等

  A③④

  B①③④

  C①②③

  D①②③④

• 9. 利用各国金融市场上利率差异与汇率差异进行套利活动而引起的短期资本流动是（ ）。

  A贸易资金的流动

  B套利性资金的流动

  C保值性资金的流动

  D投机性资金的流动

• 10. 下列属于投资风险主要因素的是（）。Ⅰ.借款方还债的能力和意愿Ⅱ.在规定时间和价格范围内买卖证券的难度Ⅲ.市场价格Ⅳ.人力、系统、流程出错

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  BⅠ、Ⅲ、Ⅳ

  CⅡ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅱ、Ⅳ

• 11. 按照会计标准，可将金融风险分为（ ）。
  Ⅰ．系统风险
  Ⅱ．会计风险
  Ⅲ．非系统风险
  Ⅳ．经济风险

  AⅠ、Ⅲ、

  BⅡ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅳ

  DⅡ、Ⅲ、

• 12. 在某一特定时期内，如果某交易员的初始投资资产为100万元，其投资收益率为10%，且投资组合的VaR值为40万元，那么其经风险调整后的资本收益（RAROC）为（ ）。

  A25%

  B20%

  C50%

  D40%

• 13. 金融衍生工具可以按照()分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具

  A基础工具种类

  B自身交易方式

  C产品形态

  D交易场所

• 14. 金融风险的（　　）是指在风险事件未发生之前通过运用一定的防范性措施，以防止损失的实际发生或将损失控制在一定的可承受范围之内。

  A预防

  B规避

  C补偿

  D管理

• 15. 为各类封闭式投资基金提供上市渠道的市场是（ ）。

  A主板市场

  B另类投资市场

  C专业证券市场

  D专业基金市场

• 16. 资本市场的多层次性体现在（）。Ⅰ．投资者结构的多层次性Ⅱ．中介机构和监管体系的多层次性Ⅲ．交易定价的多样性 Ⅳ．交割清算方式的多样性

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  BⅠ 、 Ⅱ 、 Ⅳ

  CⅡ 、 Ⅲ 、 Ⅳ

  DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

• 17. 证券市场监管原则中，（ ）要求证券市场具有充分的透明度，要实现市场信息的公开化。

  A公开原则

  B诚信原则

  C公正原则

  D公平原则

• 18. 下面有关风险的相关内容，说法正确的是（）。①风险事件是指特定的引发损失（或收益）的事件②风险敞口在特定情况下是可以管控的③风险识别包括感知风险和分析风险两个环节④风险补偿是指在风险损失发生之前通过金融交易的价格补偿获得风险回报，以及在损失发生之后通过抵押、质押、保证、保险等获得补偿

  A①③

  B①②③

  C①③④

  D①②③④

• 19. 证券市场包括（）①信托市场②股权投资市场③债券市场④证券衍生品市场

  A①②

  B②④

  C②③

  D③④

• 20. 金融风险的来源有（ ）。
  Ⅰ．风险评估
  Ⅱ．风险管理
  Ⅲ．风险暴露
  Ⅳ．影响资产组合未来收益的金融变量变动的不确定性

  AⅢ、Ⅳ

  BⅡ、Ⅲ、

  CⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅲ、

• 21. 投资者利用国际市场上金融资产或商品价格的波动，进行高抛低吸而形成的资金流动是（ ）。

  A贸易资金的流动

  B套利性资金的流动

  C保值性资金的流动

  D投机性资金的流动

• 22. 下列各个国际组织中，（　　）属于全球金融体系的主要参与者。

  A国际交流发展计划

  B世界知识产权组织

  C国际货币基金组织

  D国际战略研究所

• 23. 将许多类似的但不会同时发生的风险集中起来考虑，从而使这一组合中发生风险损失的部分能够得到其他未发生损失的部分的补偿，属于(　　)的风险管理方式。

  A风险对冲

  B风险转移

  C风险规避

  D风险分散

• 24. (　　)是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司盈利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能。

  A经营风险

  B流动性风险

  C信用风险

  D财务风险

• 25. 按收益保障性分类，结构化金融衍生产品可分为（ ）。
  ①保证最高收益型产品
  ②非收益保证型产品
  ③保证适中收益型产品
  ④收益保证型产品

  A①②

  B②④

  C①②③

  D①②③④

• 26. 1954～1955年，中国人民银行、商业部、财政部协商，统一清理了国营工业间，以及国营工业与其他国营企业间的贷款，贷款与资金往来一律通过()办理。

  A商业部

  B财政部

  C中国银行

  D中国人民银行

• 27. 金融市场起着资金“蓄水池”的作用，可以调剂余缺、弥补缺漏，这体现了金融市场的()功能。

  A调节

  B资源配置

  C资本积累

  D反映

• 28. 一般性货币政策工具属于对货币()的调节。

  A流通范围

  B流通速度

  C价格

  D总量

• 29. 关于风险，下列说法正确的有()。Ⅰ.风险是指对投资者预期收益的背离Ⅱ.证券投资的风险就是证券收益的不确定性Ⅲ.系统性风险是可以通过投资组合而避免的Ⅳ.非系统风险是可以通过投资组合来避免的

  AⅠ、Ⅱ、Ⅳ

  BⅠ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅡ、Ⅲ

• 30. 常见的直接融资方式有()。Ⅰ.很行信用融资Ⅱ.商业信用融资Ⅲ.股票市场融资Ⅳ.风险投资融资

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  BⅠ、Ⅱ、Ⅳ

  CⅡ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅲ、Ⅳ

• 31. 下列属于间接融资手段的是()。

  A普通股

  B优先股

  C债券

  D贷款

• 32. ()导致期货交易具有高度的杠杆作用。

  A每日限价制度

  B集中交易制度

  C限仓制度

  D保证金制度

• 33. 以下关于金融期货与金融期权交易者权利与义务的对称性的说法中，正确的是()。Ⅰ.金融期货交易双方的权利与义务对称Ⅱ.金融期货交易双方的权利与义务不对称Ⅲ.期权的买方只有权利没有义务Ⅳ.期权的卖方只有义务没有权利

  AⅡ、Ⅲ、Ⅳ

  BⅢ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅱ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅲ、Ⅳ

• 34. 分散化投资可以()

  A降低系统风险

  B降低市场风险

  C既降低风险又提高收益

  D降低非系统风险

• 35. 为了尽量减少频繁发生的金融风险，各国应该（）。Ⅰ．完善宏观经济管理．保持国际收支基本平衡Ⅱ．加强和改善金融监管．建立和完善保护投资者权益和信心的制度Ⅲ．加强国际金融合作和协调，运用国际资源提升防范国际金融危机的能力Ⅳ．更加注重健全金融体系．推行金融改革

  AⅠ Ⅱ

  BⅡ Ⅲ

  CⅠ Ⅱ Ⅲ

  DⅠ Ⅱ Ⅲ Ⅳ

• 36. 货币乘数是指(　　)对基础货币的倍数关系。

  A货币供给量

  B名义货币

  C货币需求

  D虚拟货币

• 37. 我国证券业在5年过渡期对外开放期间，允许外国机构设立合营公司，从事国内证券投资基金管理业务，外资比例不超过( )，加入后3年内，外资比例不超过( )。

  A33%、49%

  B30%、50%

  C35%、45%

  D33%、50%

• 38. 短期资本流动是指期限为1年或1年以内的资本流动。它主要包括()。Ⅰ.投机性资本流动Ⅱ.贸易资本流动Ⅲ.银行资金调拨Ⅳ.保值性资本流动

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  BⅡ、Ⅲ、Ⅳ

  CⅡ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅱ

• 39. 下列属于非证券金融市场的是()。Ⅰ.股票市场Ⅱ.融资租赁市场Ⅲ.信托市场Ⅳ.股权投资市场

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  BⅡ、Ⅲ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅱ、Ⅲ

• 40. 中小企业板块是主板市场的组成部分，其在与主板市场的关系上实行()。Ⅰ.指数独立Ⅱ.监察独立Ⅲ.代码独立Ⅳ.运行独立

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  BⅡ、Ⅳ

  CⅢ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

• 41. 金融期货与金融期权的区别主要有（　　）。
  Ⅰ．交易者权利与义务的对称性不同
  Ⅱ．履约保证不同
  Ⅲ．现金流转不同
  Ⅳ．盈亏特点不同

  AⅠ、Ⅱ

  BⅡ、Ⅲ

  CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

• 42. 下列对证券投资基金的认识中，正确的是()。Ⅰ.通过公开发售基金份额募集资金Ⅱ.由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金Ⅲ.基金与股票和债券一样，属于是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业Ⅳ.与银行业、证券业、保险业并驾齐驱，成为现代金融体系的四大支柱之一

  AⅠ、Ⅱ

  BⅡ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅱ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

• 43. 在上市公司增资发行方式中，公司发行可转换债券的主要动因是()。

  A不仅募集到所需资金，而且完成了股份有限公司的改立或特制，成为一家上市公司

  B扩大股东人数，分散股权，增强股票的流动性，并可避免股份过度集中

  C保护原股份的权益及其对公司的控制权

  D增强证券对投资者的吸引力，能以比较低的成本筹集到所需要的资金

• 44. 下面关于风险的相关描述，说法正确的是（）。①纯粹风险是指只有损失机会而无获利可能的风险②投机风险是指既有损失机会义有获利可能的风险③流动性风险分为融资流动性风险和资产流动性风险④一般企业正常融资关系受到破坏属于资产流动性风险

  A①③

  B①④

  C②③

  D①②③

• 45. 凯恩斯学派认为，货币政策传导机制发挥作用的关键环节是(　　)。

  A利率

  B政策

  C货币供给

  D货币需求

• 46. (　　)于2004年1月发布了《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，对我国资本市场的改革与发展作出了全面部署。

  A中国证券业协会

  B中国证券监督管理委员会

  C国务院

  D国家发展和改革委员会

• 47. 按照金融资产的种类，可以将金融市场划分为()和()。

  A债券市场和权益市场

  B—级市场和二级市场

  C货币市场和资本市场

  D证券市场和非证券金融市场

• 48. 调节货币市场资金供求的杠杆的是()。

  A利息

  B利率

  C汇率

  D购买力

• 49. 资金需求者与资金初始供应者之间不发生直接信货关系，而是由金融中介机构起桥梁作用，二者只与金融机构发生债权债务关系。这反映了间接融资的()特点。

  A资金获得的间接性

  B融资的相对集中性

  C融资信誉的较大差异性

  D可逆性

• 50. 外汇期货是以外汇为基础工具的期货合约,主要作用是()。

  A增加投资品种

  B规避外汇风险

  C增加金融衍生工具品种

  D进行外汇投资

• 1. 下列关于平衡型基金的说法，正确的是()。

  A平衡型基金追求的是基金资产的长期增值

  B平衡型基金的特点是风险比较低

  C平衡型基金的缺点是成长的潜力不大

  D平衡型基金在债券及优先股和普通股之间进行平衡

• 2. 下列关于股票分割与合并的说法，正确的是()。

  A事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升

  B从理论上说，股票分割与合并都不会影响股东所持股票的市值

  C股票：分割通常适用于低价股，股票合并常见于高价股

  D股票分割与合并，不影响股东权益占公司总股权的比重

• 3. 在()情形下，首个交易日无价格涨幅限制。

  A首次公开发行上市的股票和封闭式基金

  B增发上市的股票

  C暂停上市后恢复上市的股票

  D股票除权日

• 4. 金融期权的种类主要有(　　)。

  A金融期货合约期权

  B外汇期权

  C股票期权

  D利率期权

• 5. 可转换公司债券一般要经()决议通过才能发行。

  A股东大会

  B总经理

  C监事会

  D董事会

• 6. 实行金融期货交易的限仓制度目的有()。

  A为了防止市场风险过度集中

  B为了防范操纵市场的行为

  C可以对会员的持仓量限制

  D可以对客户的持仓量限制

• 7. 与银行存款相比，金融债券具有()特征。

  A利率较低

  B专用性

  C集中性

  D流通性

• 8. 根据新修订的《证券法》，证券公司可以从事的业务包括(　　)。

  A证券承销业务

  B保荐业务

  C证券资产管理业务

  D储蓄存款业务

• 9. 关于中国证监会对保荐机构和保荐代表人资格的核准，下列说法正确的有(　　)。

  A对保荐代表人资格的申请，自受理之日起10个工作日内作出核准或者不予核准的书面决定

  B对保荐代表人资格的申请，自受理之日起20个工作日内作出核准或者不予核准的书面决定

  C申请文件内容发生重大变化的，应当自变化之日起2个工作日内向中国证监会提交更新资料

  D申请文件内容发生重大变化的，应当自变化之日起5个工作日内向中国证监会提交更新资料

• 10. 对于合伙企业、创业投资企业等非法人组织，委托交易的证券公司应每年核实其()，如未办理，证券公司应督促其及时更正。

  A营业执照是否有效

  B营业执照是否通过年检

  C账户设立是否完整

  D内部控制制度是否健全

• 11. 关于交易席位的使用，下列做法错误的有()。

  A与他人共用席位

  B将席位承包给他人使用

  C退回专用席位

  D经证券交易所会员部审核批准后转让交易席位

• 12. 内幕交易的行为方式主要表现为()。

  A行为主体知悉公司内幕信息，且从事有价证券交易或其他有偿转让行为

  B泄露内幕信息

  C违背客户的委托为其买卖证券

  D建议他人买卖证券

• 13. 证券公司申请成为证券交易所会员时，应报送的材料包括()。

  A申请书

  B设立的批准文件

  C章程及主要业务规章制度

  D证券业务负责人的简历

• 14. 证券公司受理向客户融资融券业务申请后，应当办理客户征信，其调查内容一般应包括()等。

  A客户基本资料

  B投资经验

  C诚信记录

  D还款能力

• 15. 按照公司成长性划分，可以将股票分为(　　)。

  A增长类股票

  B非收益类股票

  C收益类股票

  D非增长类(收益类)股票

• 16. 基金管理人的主要职责包括()。

  A投资管理

  B基金估值

  C基金营销

  D会计核算

• 17. 基金托管费收取的比例与(　　)有一定关系。

  A基金规模

  B基金发行时间

  C基金类型

  D基金托管银行

• 18. 我国银行间债券市场存在问题主要体现在(　　)。

  A不少债券品种交易次数很少，或者长时间根本没有交易

  B某些债券品种开始时交易比较活跃，但此后交易越来越少

  C某些交易价格只有一笔成交，不具备市场代表性

  D不存在未公开的场外交易

• 19. 指数基金特别适合数额较大，风险承受能力较低的资金投资，是因为指数基金()。

  A收益率相对稳定

  B投资相对分散

  C期限固定

  D流动性强

• 20. 关于SML和CML，下列说法正确的有(　　)。

  A两者都表示有效组合的收益与风险关系

  BSML适合于所有证券或组合的收益风险关系，CML只适合于有效组合的收益风险关系

  CSML以β描绘风险，而CML以σ描绘风险

  DSML是CML的推广

• 1. 目前我国证券市场上只有可转换优先股票，而无可转换债券。()

  A对

  B错

• 2. 债券回购交易就是指债券买卖双方在成交的同时，约定于未来某一时间以某一价格双方再进行反向交易的行为。()

  A对

  B错

• 3. 与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。(　　)

  A对

  B错

• 4. 集合资产管理计划设立完成前，客户的参与资金只能存入资产托管机构，不得动用。()

  A对

  B错

• 5. 简单(净值)收益率由于没有考虑分红的时间价值，因此只能是一种基金收益率的近似计算。(　　)

  A对

  B错

• 6. 有资格发行债券的经济主体种类与有资格发行股票的经济主体种类是一样的。()

  A对

  B错

• 7. 认沽权证实质上是一种看涨期权。()

  A对

  B错

• 8. 财政债券是国家为筹措建设资金、弥补财政赤字所发行的一种债券，在我国也发行过多次。()

  A对

  B错

• 9. 根据我国《公司法》的规定，股份有限公司的董事、经理和财务负责人不得兼任监事。()

  A对

  B错

• 10. 龙债券的发行以亚洲货币标定面额。()

  A对

  B错

• 11. 期权合约、期货合约或者互换交易合约属于信用衍生工具。(　　)

  A对

  B错

• 12. 证券交易市场是证券发行市场的基础和前提。()

  A对

  B错

• 13. 如果要在美国市场上筹集资本，则必须采用一级ADR。()

  A对

  B错

• 14. 在金融衍生工具的交易中，因市场缺乏交易对手而导致投资者不能平仓或变现所带来的风险属于市场风险。()

  A对

  B错

• 15. 证券公司申请融资融券业务试点的条件之一是：财务状况良好，最近两年各项风险控制指标持续符合规定，最近12个月净资本均在12亿元以上。()

  A对

  B错

• 16. 金融衍生工具与基础产品或基础变量的联动关系是线性关系。()

  A对

  B错

• 17. 对于投资者来说，非累积优先股股息收入的稳定性差。(　　)

  A对

  B错

• 18. 股份转让公司只能在2家证券公司办理股份转让。()

  A对

  B错

• 19. 证券投资的风险性越高，意味着遭受损失的可能性越大，其预期收益率越低。()

  A对

  B错

• 20. 可转债的转股申报优先于买卖申报，“债转股"的有效申报数量以当日交易过户后其证券账户内的可转债持有数为限。()

  A对

  B错

• 21. 在金融期货交易和金融期权交易中，交易双方都必须开立保证金账户。()

  A对

  B错

• 22. 债券买断式回购交易，通过卖出一笔国债以获得对应资金，并在约定期满后购回同笔国债的为融资方。()

  A对

  B错

• 23. 投资管理人可从事使企业年金基金财产承担无限责任的投资。(　　)

  A对

  B错

• 24. 现行交易规则规定，出现无法申报的交易席位数量超过证券交易所已开通席位总数的15%以上的交易异常情况，证券交易所要实行临时停市。()

  A对

  B错

• 25. 证券公司为加强自律管理，应严格保密纪律，有机会获取内幕信息的从业人员不泄露、不利用内幕信息。()

  A对

  B错

• 26. 证券交易所处于证券交易的中介地位，可以对可能形成的内幕交易行为进行审查把关。()

  A对

  B错

• 27. 投资于股票、债券和货币市场工具的基金即为混合基金。()

  A对

  B错

• 28. 1952年，哈理·马柯威茨发表了一篇题为《证券组合选择》的论文，这篇著名论文标志着现代证券组合理论的开端。(　　)

  A对

  B错

• 29. 基金资产净值=基金资产总值-基金负债总额。(　　)

  A对

  B错

• 30. 以证券市场线为参照，偏离证券市场线的证券为价格错定的证券，位于直线上方的证券被低估，而直线下方的证券则被高估。(　　)

  A对

  B错