2021年下半年证券投资顾问考试题

• 1. 证券服务机构制作、出具的文件有（），给他人造成损失的，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外。Ⅰ.虚假记载Ⅱ.误导性陈述Ⅲ.对业绩进行预测Ⅳ.重大遗漏Ⅴ.承诺承担损失

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  BⅠ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

  CⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

  DⅠ、Ⅱ、Ⅳ

• 2. 公司调研的主要内容包括（　　）。
  Ⅰ．公司生产经营情况
  Ⅱ．公司财务与会计信息
  Ⅲ．公司发展战略
  Ⅳ．公司募集资金投向及使用情况

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  BⅠ、Ⅲ、Ⅳ

  CⅡ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

• 3. 下列各项中，（ ）是对公司当前经营能力的较精确估计。

  A产品市场占有率

  B企业文化特征

  C质量水平

  D技术水平

• 4. 证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和( )的，中国证监会及其派出机构可以采取相应的监管措施。

  A《证券投资基金法》

  B《证券投资顾问业务暂行规定》

  C《证券投资基金暂行管理办法》

  D《基金运作管理办法》

• 5. 下列关于市场占有率的说法中，错误的是(　　)。

  A市场占有率反映公司产品的高技术含量

  B市场占有率是指一个公司的产品销售量占该类产品整个市场销售总量的比例

  C公司的市场占有率可以反映公司在同行业中的地位

  D公司销售市场的地域范围可反映公司的产品市场占有率

• 6. 客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于（　　）年。

  A3

  B5

  C1

  D2

• 7. 下列关于金融市场泡沬的特征和规律，说法正确的有( ) Ⅰ.金融市场泡沬有4个特征 Ⅱ.庞氏骗局属于金融市场泡沬的特征 Ⅲ.金融市场泡沬里只有一小部分盲从投资者的涌入 Ⅳ.当市场处于周期顶端时，人们完全处于过度乐观、过度自信和贪婪之中，人们很容易相信市场能够创造奇迹，有人利用泡沬环境中人们的过度乐观设置庞氏骗局极易取得成功，所以在市场顶部往往伴随着各种各样的庞氏骗局，这些庞氏骗局能够继续吹大泡沬。

  AⅠ.Ⅱ

  BⅠ.Ⅱ.Ⅲ

  CⅡ.Ⅲ.Ⅳ

  DⅠ.Ⅱ.Ⅳ

• 8. 在理财规划方面，生活费、房租与保险费通常发生在______，收入的取得、每期房贷本息的支出、利用储蓄来投资等，通常是______（）

  A期初；期末年金

  B期末；期初年金

  C期末；期末年金

  D期初；期初年金

• 9. 我国对基金募集申请实行的是（）。

  A核准制

  B注册制

  C公司制

  D契约制

• 10. 下列关于基金投资的流动性风险的表现，说法不正确的是（ ）。

  A基金管理人建仓时，可能会由于个股的市场流动性不足，无法按预期的价格将股票或债券买进或卖出

  B基金管理人为实现投资收益而进行组合调整时，可能会由于个股的市场流动性不足，无法按预期的价格将股票或债券买进或卖出

  C为应付投资者的赎回，当个股的流动性较差时，基金管理人被迫在不适当的价格大量抛售股票或债券

  D投资者购买基金需要付出高于其实际价值的资金

• 11. 分析股票基金组合特点的指标不包括（ ）。

  A跟踪误差

  B平均市值

  C平均市盈率

  D平均市净率

• 12. 根据资本资产定价模型，β系数作为衡量系统风险的指标，其与收益水平之间是()关系。

  A正相关

  B负相关

  C不相关

  D非线性相关

• 13. 在半强有效市场的假设下，下列说法不正确的是（ ）。

  A研究公司的财务报表无法获得超额报酬

  B使用内幕消息无法获得超额报酬

  C使用技术分析无法获得超额报酬

  D使用基本分析无法获得超额报酬

• 14. 下列关于SPSS的说法，正确的有（）。Ⅰ.SPSS也可称为PCⅡ.凡是有关的统计分析问题都可用该软件包进行各种分析Ⅲ.特别适用于对截面资料或调査资料的数理统计分析Ⅳ.该软件不是所有的数据分析问题都适用

  AⅠ、Ⅱ

  BⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  CⅡ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅳ

• 15. 不属于利润表构成的是（）

  A长期待摊费用

  B营业收入

  C投资收益

  D销售费用

• 16. 市场时机选择者的（）

  A资产组合的贝塔值固定

  B资产组合的贝塔值不固定

  C资产组合的贝塔值为零

  D资产组合的贝塔值牛市时低于熊市时

• 17. 确定教育目标时应首先考虑确定对子女学历的基本要求，包括（）。Ⅰ.大学类型Ⅱ.受教育程度Ⅲ.是否出国留学深造Ⅳ.中、小学学校

  AⅠ、Ⅱ、Ⅲ

  BⅠ、Ⅱ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

• 18. 个人资产负债表具体内容包括（）。Ⅰ.资产分类、额度及其与总资产的占比情况Ⅱ.结余额度Ⅲ.负债分类、额度及其与总负债的占比情况Ⅳ.净资产额度

  AⅡ、Ⅲ

  BⅠ、Ⅲ、Ⅳ

  CⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  DⅠ、Ⅱ、Ⅳ

• 19. ()旨在解决“如果所有证券的收益都受到某个共同因素的影响，那么在均衡市场状态下，导致各种证券具有不同收益的原因是什么”这一问题

  A均衡价格理论

  B套利定价理论

  C资本资产定价模型

  D股票价格为公平价格

• 20. 以下不属于系统性风险的是（）。Ⅰ.财务风险Ⅱ.市场风险 Ⅲ.购买力风险Ⅳ.经营风险

  AⅠ、Ⅲ

  BⅠ、Ⅳ

  CⅡ、Ⅲ

  DⅢ、Ⅳ

• 21. 流动性风险评估方法中的流动性比率法的计算公式为（）。Ⅰ.不同类金融机构之间横向比较各项流动性外汇率/指标Ⅱ.内部纵向比较不同历史时期的各项流动性比率/指标Ⅲ.外部纵向比较不同历史时期的各项流动性比率/指标Ⅳ.同类金融机构之间横向比较各项流动性外汇率/指标

  AⅠ、Ⅳ

  BⅠ、Ⅱ

  CⅢ、Ⅳ

  DⅡ、Ⅳ

• 22. 1995年12月美国证券交易委员会发布的加强市场风险披露建议要求，所有公开交易的美国上市公司都应该使用包括VaR在内的三种方法之一。根据要求，VaR计算时采用的置信度和持有期分别为(　　)。

  A95%;30天

  B99%;10天

  C99%;7天

  D90%;10天

• 23. 投资组合可以()。

  A降低系统性风险

  B降低非系统性风险

  C提高系统性收益

  D提高非系统性收益

• 24. 根据我国的实践，在基金投资决策中，负责制定投资组合具体方案的是基金管理公司的（ ）。

  A投资部

  B交易部

  C投资决策委员会

  D研究部

• 25. （ ）假设认为，证券价格不仅已经反映了历史价格信息，而且反映了当前所有与公司证券有关的公开有效信息。

  A强有效市场

  B无效市场

  C半强有效市场

  D弱有效市场

• 26. ()是对风险因子的暴露程度。

  A上行风险

  B下行风险

  C风险价值

  D风险敞口

• 27. 以下关于风险的说法正确的是（ ）。
  Ⅰ.风险来源于不确定性?
  Ⅱ.风险是未来的不确定事件可能对公司带来的影响?
  Ⅲ.风险分商业风险、操作风险、投资风险等?
  Ⅳ.风险有多种表现形式?

  AⅠ.Ⅱ.Ⅲ

  BⅠ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

  CⅠ.Ⅱ

  DⅡ.Ⅲ

• 28. 假定某人将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10%，若每季度末计息一次，投资期限为2年，则预期投资期满后一次性支付本利和约为()元

  A21436

  B12184

  C12100

  D12000

• 29. ()通常用来衡量和预测目前组合在将来的表现和风险情况。

  A事前指标

  B事后指标

  C下行风险

  D风险价值

• 30. 因中央银行调整存款准备金率而带来的风险属于（　　）。

  A操作风险

  B政策风险

  C流动性风险

  D信用风险

• 1. 关于几种风险度量方法，下列说法错误的有(　　)。

  A最早的方法是名义值法，即如果起初投资的成本为W，便认为投资风险为W，其可能会全部损失

  B敏感性方法是将收益标准差作为风险量度

  C波动性方法是测量市场因子每一个单位的不利变化可能引起投资组合的损失

  DVaR可以回答有多大的可能性会产生损失

• 2. 产业结构政策主要包括（）

  A产业结构长期构想

  B对战略产业的保护和扶植

  C对衰退产业的调整和援助

  D产业合理化政策

• 3. 对行业未来的发展趋势进行预测的方法主要有（）

  A将行业历年销售额与国民生产总值标在坐标图上，用最小二乘法找出两者的关系曲线，并绘在坐标图上

  B将行业历年利润总额与行业生产总值标在坐标图上，用最小二乘法找出两者的关系曲线，并绘在坐标图上

  C通过对未来经济环境的预测，估计未来增长率

  D利用行业历年的增长率计算历史的平均增长率和标准差，预计未来增长率

• 4. 品牌具有产品所不具有的开拓市场的多种功能，主要包括（）

  A品牌具有创造市场的功能

  B品牌具有联合市场的功能

  C品牌具有巩固市场的功能

  D以上都是

• 5. 根据EVA的计算公式，下列()有助于EVA提高。

  A调整公司的资本结构，实现资金成本最小化

  B削减成本，降低纳税

  C开发新产品

  D积极开拓市场

• 6. 期权的特点是( )。

  A期权买方要想获得权利必须向卖方支付一定数量的费用

  B期权买方在未来的买卖标的物是特定的

  C期权买方在未来买卖标的物的价格是市场价格

  D期权买方取得的是买卖的权利，而不具有必须买进或卖出的义务

• 7. 头肩形态有（ ）形态。

  A头肩底

  B头肩顶

  C复合头肩

  D双重底

• 8. 在圆弧顶（底）形成的过程中，表现出的特征有（ ）。?

  A成交量的过程是两头多、中间少

  B成交量的过程是两头少、中间多

  C在突破后的一段有相当大的成交量

  D突破过程成交量一般不会急剧放大

• 9. 完全垄断市场可以分为（）

  A寡头完全垄断

  B企业完全垄断

  C政府完全垄断

  D私人完全垄断

• 10. V形反转的特征包括（）。

  AV形反转具有测算功能

  BV形是一种失控的形态，在应用时要特别小心

  CV形反转同基本面的变化或者突发消息的出现有密切关系

  DV形反转出现在市场进行剧烈的波动之中

• 1. VaR方法针对多个部门的总风险，传统的风险限额管理方法是将各部门的风险进行简单累加，其结果会夸大风险。(　　)

  A对

  B错

• 2. V形走势的一个重要特征是在转势点必须有大成交量的配合。（）

  A对

  B错

• 3. 可供选择的证券有三种时，可能的投资组合仍是一条曲线。（）

  A对

  B错

• 4. 期权的时间价值不易直接计算，一般以期权的实际价格减去内在价值求得。（）

  A对

  B错

• 5. 政府部门是国家宏观经济政策的制定者。（）

  A对

  B错

• 6. 通货是指我国的法定货币，它的国内购买力水平是以可比物价变动情况来衡量的，即使在有价格管制、价格基本由市场调节的情况下，通货变动与物价总水平也是同义语。（）

  A对

  B错

• 7. 证券A和B完全负相关，二者完全反向变化，同时买入两种证券可抵消风险。（）

  A对

  B错

• 8. 投资者在决定投资某种证券前，首先应该认真评估该证券的投资价值，只有当证券处于投资价值区域时，投资该证券才是有的放矢。（）

  A对

  B错

• 9. 旗形和楔形都有明确的形态方向，并且和原有的趋势相反。（）

  A对

  B错

• 10. 理论上讲，净值应与股价保持一定比例，即净值增加，股价上涨，净值减少，股价下跌。（）

  A对

  B错