2022年初级银行从业人员每日一练《个人理财》9月16日

• 1. 商业银行必须对其未按客户指令进行操作的行为承担责任。 （　）

  A对

  B错

• 2. 从业人员必须恪守保守秘密的职业道德准则，确保客户信息的保密性和安全性。（　）

  A对

  B错

• 3. 在发达国家理财师的平均年薪是百万美元以上。()

  A对

  B错

• 4. 银行从业人员在受雇期间时不得透露任何客户资料和交易信息，但在离职5年后可以（　）。

  A对

  B错

• 1. 关于基金价格和费用，下列表述正确的是（　）。

  A开放式基金的价格总是与基金净值偏离很大

  B开放式基金的价格和赎回价格随基金净值的下跌而上升

  C开放式基金的价格与基金净值之间一般来说是同方向变动的

  D封闭式基金的价格与基金净值之间一般来说是反方向变动的

• 2. 商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供（　）。

  A业务引导和办理

  B业务办理服务

  C理财投资咨询顾问意见、销售理财计划

  D业务咨询服务

• 3. 商业银行的内部审计部门对个人理财顾问服务的业务审计应制定审计规范，并保证审计活动的（　　）。

  A相关性

  B独立性

  C连续性

  D有效性

• 4. 经济环境的变化对个人投资理财策略产生影响，一般而言，（　　）可能导致减少储蓄、增加基金股票配置。

  A预期未来通货紧缩

  B预期未来经济处于景气周期

  C预期未来利率上升

  D预期未来本币贬值

• 1. 基金份额上市交易，应当符合的条件有()。

  A基金的募集符合法律规定

  B基金合同期限为3年以上

  C基金募集金额不低于2亿元人民币

  D基金份额持有人不少于1000人

  E基金份额上市交易规则规定的其他条件

• 2. 在我国，证券公司自营业务（　）。

  A必须与其他业务严格分离

  B资金的出入必须以公司的名义进行

  C必须通过专用的自营席位进行

  D投资决策、投资操作、风险监控的机构和职能必须相互独立

  E必须与其他业务共同进行