初级经济师金融专业试卷(一)

• 1. 下列证券市场的参与者中，为证券的发行与交易提供服务，连接证券筹资者和投资者的桥梁的是（）

  A证券市场的主体

  B证券中介机构

  C自律性组织

  D监管机构

• 2. 发行总额不固定，可以追加发行，投资者可以请求发行机构赎回，也可以追加买入的基金称为（）

  A信托制基金

  B公司制基金

  C封闭型基金

  D开放式基金

• 3. 深圳证券交易所实行的是托管券商制度，该制度实行（）。

  A指定买卖、自动托管

  B随处通买、自动托管

  C随处通卖、自动托管

  D转托不限、自动托管

• 4. 我国政策性银行由国务院直接领导，业务上受（）指导和监督

  A证券交易所

  B中国银保监会

  C中国证监会

  D中国人民银行

• 5. 上证综合指数的计算公式是（）。

  A

  B

  C

  D

• 6. 当央行购进政府债券时，将导致货币市场短期利率()。

  A不变

  B上升

  C下降

  D没影响

• 7. 根据2003年12月27日修订后的《中国人民银行法》，下列不属于中国人民银行职能的是（）。

  A制定和实施货币政策

  B防范和化解金融风险

  C批准银行业金融机构的设立

  D维护金融稳定

• 8. 按支付工具的不同，支付结算可分为（）

  A本票结算和支票结算

  B现金结算和转账结算

  C同城结算和异地结算

  D票据结算和非票据结算

• 9. 下列指标中，不能反映商业银行盈利能力的是（）。

  A经济利润率

  B支出利润率

  C收入利润率

  D资本利润率

• 10. （）是商业银行现金资产管理的首要目标

  A现金存量的种类

  B现金存量的规模

  C现金存量的结构

  D现金存量的期限

• 11. 商业银行在中央银行存款超过法定存款准备金的部分，用于日常支付和债务清算的资金是（）。

  A库存现金

  B法定存款准备金

  C超额存款准备金

  D交易保证金

• 12. 下列商业银行头寸计算公式中，说法错误的是()。

  A基础头寸=库存现金+超额存款准备金

  B可用头寸=基础头寸+存放同业存款

  C可贷头寸=基础头寸-超额存款准备金

  D可贷头寸=可用头寸-最低超额备付金限额

• 13. 某商业银行期初在中央银行的存款准备金为10000万元，其中法定存款准备金为7000万；期初库存现金为100万元，本期同业往来清入160万，清出150万，向中央银行缴存现金50万，归还中央银行借款100万元，中国人民银行核定其库存现金限额为100万。匡算该行期末基础头寸为（ ）万元。

  A1060

  B2500

  C2800

  D3060

• 14. 2015年9月2日，中国银行业监督管理委员会发布《商业银行流动性风险管理办法（试行）》，规定商业银行的流动性比例应当不低于（）

  A10％

  B15％

  C20％

  D25％

• 15. “企业过去的交易或者事项形成的、由企业拥有或者控制的、预期会给企业带来经济利益的资源”，这是指会计核算要素中的（）。

  A资产

  B所有者权益

  C收入

  D利润

• 16. （）是指企业在日常活动中发生的、会导致所有者权益减少的、与向所有者分配利润无关的经济利益的总流出

  A成本

  B负债

  C费用

  D贷款

• 17. 商业银行的（）是在信用中介和支付中介职能的基础上产生的

  A货币中介职能

  B资金融通职能

  C信用创造职能

  D金融服务职能

• 18. 2020年，小王在某商业银行存有2万元的人民币活期储蓄存款，这部分存款将按()结息。

  A年度

  B半年

  C季度

  D月度

• 19. 我国已发行的中央银行票据中最短期限为（）。

  A1个月

  B3个月

  C6个月

  D12个月

• 20. 下列选项中不属于征信活动特点的是（）。

  A独立性

  B信息性

  C公正性

  D安全性

• 21. 先由承租人选好所需租赁的设备，由租赁公司出资购买，并出租给承租人，租约期满后回收全部投资。这种租赁形式称为（）

  A经营租赁

  B金融租赁

  C杠杆租赁

  D服务租赁

• 22. 关于全社会存款总量变动的说法，错误的是（）

  A经济衰退或缓慢增长时期，存款增长速度会放缓，甚至下降

  B经济高速发展时期，存款会大幅度上升

  C提高再贴现率会使整个金融系统的派生存款增加

  D在其他条件不变的情况下，存款利率上升，存款数量会增加

• 23. 当经济增长过热、物价上涨过快时，中央银行可以通过（）实施调控。

  A降低利率

  B降低贴现率

  C提高利率

  D增加货币供应量

• 24. 根据马克思的利率决定理论，利率水平的上限是（）。

  A货币供求和竞争关系

  B平均利润率

  C社会再生产状况

  D国家经济政策

• 25. 银行汇票的金额、出票日期、收款人名称不得更改，对于票据上的其他记载事项，按照规定可以更改，更改时应当由()在更改处签章证明。

  A出票人

  B背书人

  C原记载人

  D付款人

• 26. 下列属于所有权凭证的是()。

  A国库券

  B公司债券

  C支票

  D股票

• 27. 在我国当前实行现金管理的条件下，（）是现金投放的主要渠道。

  A采购支出

  B财政信贷支出

  C行政管理费支出

  D工资及对个人其他支出

• 28. 下列关于银行信用的说法，正确的是()。

  A银行信用的客体是单一货币资本

  B银行信用的产生早于商业信用

  C银行信用的债权人是商业企业

  D它是各类单位以货币形式提供的信用

• 29. 关于经营租赁的说法，错误的是()。

  A经营租赁一般由出租人提供设备的维修

  B经营租赁是一种可撤销的租赁活动

  C经营租赁通常不靠一次出租收回设备价款及利息

  D经营租赁又称财务租赁

• 30. 存本取息储蓄存款的起存金额为（）

  A1000元

  B5000元

  C10000元

  D50000元

• 1. 衡量债券收益的指标主要有（）。

  A贴现率

  B市盈率

  C票面收益率

  D当期收益率

  E持有期收益率

• 2. 常见的系统性风险包括（）

  A信用风险

  B政策风险

  C利率风险

  D经营风险

  E购买力风险

• 3. 与普通股相比，以下关于优先股的说法正确的有（）。

  A股息固定

  B优先参与公司经营管理

  C优先分配公司收益

  D优先分配公司剩余财产

  E收益保障较差

• 4. 债券与普通股票之间的区别在于（）

  A两者的发行和流通场所不同

  B两者的期限不同

  C两者的收益不同

  D两者的风险不同

  E两者所反映的经济关系不同

• 5. 按照股东权利不同，股票可分为（）

  A国家股

  B法人股

  C外资股

  D优先股

  E普通股

• 6. 按证券的交割日期不同，一般将交割分为（）。

  A前日交割

  B当日交割

  C次日交割

  D例行交割

  E选择交割

• 7. 关于价格涨跌幅限制，下列说法正确的是（）。

  A我国对股票、基金交易实行价格涨跌幅限制

  B在一个交易日内，涨跌幅限制比例为15％

  CST和*ST等被实施特别处理的股票价格涨跌幅限制比例为5％

  D股票上市首日不实行价格涨跌幅限制

  E涨跌幅限制价格=前收盘价×(1±涨跌幅限制比例)，计算结果按照四舍五入原则取至价格最小变动单位

• 8. 投资者进行证券交易，首先要开设（）

  A活期存款账户

  B定期存款账户

  C证券账户

  D资金账户

  E结算账户

• 9. 下列属于非系统性风险的是（）。

  A经营风险

  B利率风险

  C购买力风险

  D信用风险

  E政策风险

• 10. 政策性金融机构的资金来源主要包括（）

  A投资与担保

  B向国内外发行由政府担保的债券

  C向国内其他金融机构借款

  D向国际金融机构借款

  E对社会公众吸收存款

• 11. 股市行情的数量指标包括（）。

  A成交额

  B成交量

  C换手率

  D涨跌幅

  E买手与卖手

• 12. 股票的价格指标包括（ ）。

  A开盘价与收盘价

  B最高价、最低价、最新价

  C买入价与卖出价

  D涨跌、涨跌幅

  E股票的成交额

• 13. 股票的数量指标包括（）

  A成交额

  B成交量

  C换手率

  D涨跌幅

  E买手与卖手

• 14. 支票的（）不能更改，否则支票无效。

  A大小写金额

  B日期

  C收款人

  D出票人签章

  E付款人名称

• 15. 支付结算按支付的地域不同，可分为()。

  A同城结算

  B异地结算

  C委托结算

  D国际结算

  E转账结算

• 16. 与商业性贷款相比，政策性贷款的特点包括（）

  A期限长

  B成本高

  C风险高

  D额度大

  E利率低

• 17. 深圳证券交易所，证券采用竞价交易方式，则（ ）时段为集合竞价时间。

  A9：15至9：25

  B9：30至11：30

  C13：00至14：57

  D14：57至15：00

  E11：30至13：00

• 18. 关于证券发行市场，下列说法正确的有（）

  A一般没有集中固定的场所

  B有集中固定的场所

  C是一种无形市场

  D是一种有形市场

  E参与者主要包括发行者、认购者和承销者

• 19. 影响单个银行存款量变动的因素包括()。

  A存款利率

  B商业银行资本充足率

  C商业银行资产质量与规模

  D通货膨胀率

  E商业银行存款的种类与方式

• 20. 影响全社会存款总量的外部因素有（）

  A社会经济发展水平

  B金融资产种类

  C货币金融政策

  D贴现利率

  E通货膨胀率水平