2021金融专业知识与实务初级试题(一)

• 1. 存款人与商业银行事先不约定存期，一次性存入，随时一次性支取的储蓄存款是（）

  A活期储蓄存款

  B定活两便储蓄存款

  C定期储蓄存款

  D通知存款

• 2. 商业信用的工具主要是（）

  A银行券

  B商业票据

  C支票

  D金融债券

• 3. 关于银行信用特点的说法，错误的是()。

  A与产业资本的运动完全一致

  B债权人主要是银行

  C客体是单一货币资本

  D债务人主要是从事商品生产与流通的工商企业与个人

• 4. 我国改革开放以来成立的第一家规模最大的专业信托投资机构是（）。

  A上海房业储蓄银行设立的保管部

  B浙江兴业银行设立的信托部

  C聚兴诚银行上海分行成立信托部

  D中国国际信托投资公司（集团）

• 5. 下列货币形态中，具有强制性的是（）。

  A代用货币

  B信用货币

  C实物货币

  D商品货币

• 6. 证券发行市场的承销者不包括（）。

  A证券公司

  B投资银行

  C中央银行

  D信托投资公司

• 7. 根据我国现行规定，基金采用的交割方式为（）

  AT+1日交割

  BT+3日交割

  C选择交割

  D例行交割

• 8. 在商业银行的投资业务中，所持有证券的发行人破产可能蒙受损失的风险属于（）。

  A市场风险

  B操作风险

  C流动性风险

  D信用风险

• 9. 中央银行再贴现实付金额按贴现汇票票面金额扣除再贴现日至汇票（）的利息计算

  A到期日

  B到期日后一日

  C到期日前一日

  D到期日前五日

• 10. 中央银行购进政府债券，直接引起市场上资金供应（），会影响货币市场短期利率（）

  A减少；下降

  B减少；上升

  C增加；下降

  D增加；上升

• 11. 在我国的分业监管体制中，社会监管主要是指()。

  A金融机构的自我监管

  B银保监会的监管

  C中介机构的监管

  D行业协会的监管

• 12. 2015年12月4日，上海证券交易所、深圳证券交易所及中国金融期货交易所正式发布指数熔断机制相关规定，并于2016年1月1日起正式实施。A股熔断机制的标的指数是（）

  A上证综合指数

  B深证成分股指数

  C深证综合指数

  D沪深300指数

• 13. 世界上历史最悠久、影响最大、久负盛名的股价指数是（）。

  A道•琼斯股价指数

  B恒生指数

  C日经股价指数

  D《金融时报》股价指数

• 14. 下列能综合反映债券持有期间的利息收入情况和资本损益水平的是（）

  A票面收益率

  B预期收益率

  C当期收益率

  D持有期收益率

• 15. （）不属于中国银行业监督管理机构的监管理念

  A管风险

  B管内控

  C管机构

  D管法人

• 16. 企业进行会计处理和进行外币债权、债务决算时，如何以本国货币进行评价所面临的风险是指（）

  A外汇交易风险

  B交易结算风险

  C外汇折算风险

  D国家风险

• 17. 大额可转让定期存单的发行者是（ ）。

  A普通工商企业

  B地方政府

  C中央政府

  D商业银行

• 18. 作为金融创新中推出的存款品种，结构性存款的主要特征是()。

  A高风险、低收益

  B高风险、高收益

  C低风险、高收益

  D低风险、低收益

• 19. 单位通知存款的最低支取金额为（）万元。

  A1

  B5

  C10

  D20

• 20. 商业银行联系面广、信息灵通，可以为客户提供信息咨询、决策支援、代客收账、代理付费、保管箱业务、代发工资，这体现了商业银行的（）

  A支付中介职能

  B信用创造职能

  C金融服务职能

  D信用中介职能

• 21. 商业银行在实际工作中的“清算资金往来”属于（）科目。

  A资产类

  B负债类

  C损益类

  D资产负债共同类

• 22. （）反映商业银行扣除所有成本后的资本盈利能力。

  A利润增长率

  B资本利润率

  C经济利润率

  D资产利润率

• 23. 依照《商业银行流动性风险管理办法(试行)》，商业银行流动性覆盖率应当不低于()。

  A80％

  B90％

  C100％

  D110％

• 24. （）反映商业银行每取得1元营业收入所耗费的成本额（不包括资产损失准备）

  A杠杆率

  B成本收入比

  C资产利润率

  D资本利润率

• 25. 中国人民银行面向全国银行间债券市场成员发行的、并从已发行的情况来看，期限最短的为3个月，最长的只有3年的中短期债券是（）

  A中期票据

  B短期融资券

  C中央银行票据

  D政府债券

• 26. 作为商业银行重要的证券投资工具，超短期融资券的融资期限在（）天之内。

  A60

  B90

  C180

  D270

• 27. （）是指由商业银行为客户办理因债权债务关系引起的与货币支付、资金划拨有关的收费业务

  A支付结算类中间业务

  B银行卡业务

  C交易类中间业务

  D咨询顾问类业务

• 28. 我国同业拆借市场利率Shibor是指（）

  A全国银行间拆放市场利率

  B上海银行间同业拆放利率

  C伦敦银行间同业拆放利率

  D香港银行间同业拆放利率

• 29. （）是指以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产

  A外汇

  B国际储备

  C国际汇兑

  D政府资产

• 30. 假定某股票市场价格为10元，每股税后利润为0．5元，则该股票的市盈率为（）。

  A2．0

  B9．8

  C10．2

  D20

• 1. 证券集合竞价模式下，成交价的确立原则的是（）

  A可实现最高成交价格

  B可实现最大成交量

  C高于该价格的买入申报与低于价格的卖出申报全部成交

  D高于该价格的买入申报与高于价格的卖出申报全部成交

  E与该价格相同的买方和卖方至少有一方全部成交

• 2. 我国金融监管的主要原则有（  ）。

  A依法监管原则

  B适度竞争原则

  C综合性监管原则

  D安全性原则

  E效益性原则

• 3. 我国支付结算实务中，具有提示付款期规定的票据是（）

  A支票

  B银行本票

  C银行汇票

  D商业汇票

  E商业本票

• 4. 在其他情况不变时，中央银行（），会导致货币供应量减少

  A提髙法定存款准备金率

  B放宽再贴现的条件

  C买入有价证券

  D减少外汇储备

  E增加黄金储备

• 5. 金融风险的度量包括（）

  A风险分析

  B风险报告

  C风险评估

  D风险确认

  E风险审计

• 6. 中央银行是一国金融体系的核心，是调节金融全国货币金融活动的最高权力机构，它可以根据全国经济发展的状况制定和执行货币政策，控制和调节货币供应量，对经济生活进行干预和控制。而中央银行对经济生活进行干预、调控，又体现在其各项业务活动之中。《中国人民银行》第二十三条规定：中国人民银行为执行货币政策，可运用的货市政工具有（）

  A确定商业银行的业务规模

  B向商业银行提供贷款

  C办理再贴现

  D在公开市场上买卖债券及外汇

• 7. 信贷资金的发放与回收，是指银行向国民经济各部门、各企业发放各种贷款及贷款收回所引起的货币收付，具体包括（）

  A贷款的发放

  B贷款的回笼

  C票据贴现业务的办理

  D再贴现业务的办理

  E兑付

• 8. 下列金融服务项目下，金融机构发挥了经纪和交易功能的是（　）。

  A在市场上等集从而获得货币资金

  B代表客户交易金融资产

  C自营交易金融资产

  D帮助客户创造金融资产

  E为客户提供投资建设

• 9. 属于商业银行中间业务的有（　）。

  A结算

  B证券投资

  C代理

  D押保

  E基金托管

• 10. 下列职能中，属于中国人民银行履行的职能有（）

  A维护金融稳定

  B反洗钱

  C基金公司监管

  D征信管理

  E保险业监管

• 11. 金融机构往来业务设置的资产类科目有（ ）。

  A拆入资金

  B拆出资金

  C存放同业

  D同业存放

  E存放中央银行款项

• 12. 商业银行贷款程序的主要环节包括（　　）

  A贷款推销与申请

  B贷款准备与贷款谈判

  C贷款执行与监督

  D贷款风险控制

  E贷款审批

• 13. 我国将货币供应量划分为M0、M1、M2、M3，其中M2包括外币存款和（）

  A城乡居民储蓄存款

  B单位定期存款

  C证券公司客户保证金

  DM1

  E商业票据

• 14. 在费雪方程式MV＝PT中，对各字母代表叙述正确的是（）

  AM为流通中货币平均数

  BV为货币流通速度

  CT为交易量

  DP为各类商品价格水平

  EM为一定时期内流通中货币总量

• 15. M投资者预计A股票将要跌价，于2012年4月1日与S投资者订立卖出合约，合约规定有效期为3个月，M投资者可按现有价格10元卖出A股票1000股，期权费每股0.5元。2012年5月1日A股票价格下跌至每股8元（不考虑税金与佣金等其他因素）。关于该期权交易的说法，正确的有（）

  A期权也称选择权

  B期权交易的直接对象是证券

  C期权交易的直接对象是买卖证券的权利

  D期权交易赋予其购买者可在规定期间内进行交易

• 16. 消费信用的积极作用主要体现为（）

  A弥补财政赤字

  B启动新的消费热点

  C促进消费商品的生产和销售

  D拓展银行的经营空间

  E优化银行信贷资产的结构

• 17. 关于浮动利率的说法，正确的有（）

  A操作简便易行

  B便于借款人计算借款成本

  C借贷双方承担的利率风险较小

  D一般适用于短期借款

  E其水平在整个借贷期间可定期调整

• 18. 下列列属于证券专营机构的有（）

  A证券公司

  B信托投资公司

  C金融资产管理公司

  D证券投资基金管理公司

  E证券投资咨询公司

• 19. 关于银行的保函的说法，正确的有（）

  A为买方向卖方提供信用担保

  B银行承担绝对付款责任

  C未发生违约银行无需承担责任

  D无条件保函是不可撤销的文件

  E可适用于各种经济交易中

• 20. 商业承兑汇票的签发人可以是（）

  A收款人开户银行

  B个人

  C收款人

  D付款人

  E付款人开户银行