2023年银行业专业人员(中级)每日一练《法律法规与综合能力》1月30日

• 1. 美国银行家协会(对错对)，成立于1875年，总部设在纽约。

  A对

  B错

• 2. 健全反洗钱内控制度不是金融机构在反洗钱方面的义务。()

  A对

  B错

• 3. 为了避免商业贿赂的嫌疑，某银行业务人员在向当地一家贸易集团公司争取存款的时候，自己掏钱请该公司相关负责人去国外旅游，使该负责人感到应当与该银行进行交易，并最终使该银行得到了这笔业务。这种行为属于正常的营销手段。 （ ）

  A对

  B错

• 4. 根据《合同法》的规定,当债权债务同归于一人时,合同的权利义务终止。（）

  A对

  B错

• 1. 根据《合同法》的相关规定，当事人订立合同应当按照法定程序进行，即采取()方式。

  A起草和抄写

  B意思和表示

  C要约和承诺

  D协商和证明

• 2. （）是银行资本中最核心的部分，承担风险和吸收损失的能力也最强

  A核心一级资本

  B其他一级资本

  C二级资本

  D其他二级资本

• 3. 衡量利率变动对银行当期收益的方法是（）

  A久期分析

  B外汇敞口分析

  C缺口分析

  D风险价值法

• 4. 银行业从业人员将客户信息提供给银行内部其他部门，这一行为违反了银行业从业人员职业操守哪项原则（）

  A保护商业秘密与客户隐私

  B诚实信用

  C公平竞争

  D专业胜任

• 1. 巴塞尔委员会在开展工作中始终遵循哪些基本原则?（）

  A没有任何境外银行机构可以逃避监管

  B宏观审慎监管与微观审慎监管并重

  C根据不同国家银行的发展情况制定不同的标准

  D监管必须是法律上的

  E监管必须是充分有效的

• 2. 以下对金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪的说法中，正确的是（）

  A本罪侵犯的客体是国家的货币管理制度

  B本罪主体是特殊主体，为年满16周岁，具有辨认控制能力的自然人

  C本罪主观方面是故意，即明知是假币而购买，或者明知是假币而将其调换为真币

  D本罪主体是特殊主体，为年满16周岁，具有辨认控制能力的银行或者其他金融机构的工作人员

  E本罪客观方面表现为变造