题库分类下载APP 帮助中心

当前位置：首页 > 考试 > 财会类 > 初级银行从业人员 > 法律法规与综合能力 >

银行业从业法律法规初级试题

银行业从业法律法规初级试题

考试总分：100分

考试类型：模拟试题

作答时间：90分钟

已答人数：187

试卷答案：有

试卷介绍： 想更好的进行备考么？这里为大家提供银行业从业法律法规初级试题，包含了众多的考试卷和题目，还能在线查看答案，快来试试吧。

开始答题

试卷预览

单选题 多选题 判断题

1. 金融市场借助货币资金供应总量的变化影响经济的发展和速度，属于金融市场的( )。

A资金融通

B资源配置

C风险分散

D经济调节

2. 下列关于国际收支说法正确的是( )。

A国际收支包括经常项目和资本项目

B资本项目是最具综合性的对外贸易的指标

C经常项目包括直接投资、政府和银行的借款

D国际捐赠是国际收支中最主要的部分

3. 某上市银行职员获知该银行正面临诉讼，但外界尚不知情，消息一旦传出该银行股票价格很可能下跌，则该职员()。

A应建议自己的朋友马上卖掉持有的该银行股票

B应向社会公众透露这个消息，以尽到信息披露的职责

C秘密卖掉自己持有的该银行的股票，但不能告知他人

D不能利用此信息进行该银行股票的买卖，也不能将信息告知他人

4. 有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的()。

A只能是金融机构工作人员

B只能是金融机构

C只能是金融机构工作人员或金融机构

D可以是任何单位和个人

5. ()后，我国开始人民币跨境贸易和投资结算的试点。

A2009年6月

B2009年12月

C2010年6月

D2010年12月

6. 十届全国人大五次会议通过了《中华人民共和国物权法》，该法于（　）实施。

A2007年3月16日

B2007年10月l日

C2007年1 1月1日

D2008年1月1日

7. 下列行为中，符合银行业从业人员职业操守关于“争议处理”规定的是()。

A因工资发生纠纷的，只能内部调节

B因工资发生纠纷的，只能向法院起诉

C因工资发生纠纷的，可以向劳动争议仲裁委员会申请仲裁

D对所在机构内部纪律处分有异议时，可以提起诉讼

8. 十届全国人大五次会议通过了《中华人民共和国物权法》，该法于()实施。

A2007年3月16日

B2007年1o月1日

C2007年11月1日

D2008年1月1日

9. 下列不属于我国个人贷款业务的是( )。

A个人住房贷款

B房地产开发贷款

C个人消费额度贷款

D个人助学贷款

10. 贷款人不享有先履行抗辩权的情况是（　）。

A借款人经营状况严重恶化

B借款人转移财产、抽逃资金

C借款人丧失商业信誉

D借款人项目未产生预期收益

11. 某银行工作人员对于《银行业从业人员职业操守》的理解存在疑惑，在询问身边同事不能得到满意解答后，可以向()寻求解释。

A中国人民银行

B人民法院

C银监会

D中国银行业协会

12. 下列说法错误的是（　　）。

A外汇交易既包括各种外国货币之间的交易，也包括本国货币与外国货币的兑换买卖

B绎济伞球化是指商品、资本、服务与信息跨国界流动的规模与形式不断增加，通过国际分工，在世界市场范围内提高资源配置的效率，从而使各国间经济的相互依赖程度日益加深的趋势

C金融市场具有货币资金融通功能、优化资源配置功能、风险分散功能、经济调节功能和定价功能

D中间业务也叫收费业务，是指不构成银行表内资产、表内负债的非利息收入的业务，包括收取服务费或代客买卖差价的理财业务、咨询顾问、基金和债券的代理买卖、代客买卖资金产品、代理收费、托管、支付结算等业务

13. 关于合同的法律约束力，下列说法正确的是（）。

A无效合同自始没有法律约束力

B可撤销合同在合同被撤销前效力待定

C合同部分无效，则整个合同无效

D无权处分合同权利人拒绝追认的，合同从拒绝追认时起无效

14. 关于银行远期外汇交易的说法，错误的是(　　)。

A需要事前约定交易的币种、金额和汇率等

B远期外汇升水表示在直接标价法下，远期汇率数值小于即期汇率数值

C远期外汇交易具有能够对冲汇率风险的优点

D可按固定交割日交割，也可由交易的某一方选择在一定期限内的任何一天交割

15. 政策性金融机构的资金来源不包括(　　)。

A活期存款

B发行债券

C政府拨款

D中央银行借款

16. 下列有关商业银行办理业务的规定正确的是( )。

A商业银行可以任意提高利率来吸收存款

B商业银行办理结算业务根据需要可以压单

C商业银行办理业务、提供不能收取手续费

D商业银行不得在没有客户办理业务的时候自行缩短营业时间

17. 市场货币供应量过少时，中央银行可以采取( )的货币政策增加货币供应量。

A在公开市场上买入证券

B提高存款准备金率

C提高再贴现率

D通过窗口指导劝告商业银行减少贷款发放

18. 下列关于合同成立的描述，不正确的是（　　）。

A采用合同书形式订立合同的，自双方当事人签字或者盖章时合同成立

B当事人采用信件、数据电文等形式订立合同的，签订确认书时合同成立

C采用数据电文形式订立合同的，发件人的主营业地为合同成立的地点

D当事人采用合同书形式订立合同的，双方当事人签字或者盖章的地点为合同成立的地点

19. 一对夫妻欲离婚，下列各项属于他们夫妻共同财产的是()。

A婚姻关系存续期间一方专用的生活用品

B出租一方婚前所购房屋获得的租金2万元

C婚姻关系存续期间.夫妻各自和共同劳动所得的收入60万元

D虽属一方的婚前财产。但在婚后共同生活中双方共同长期使用的房屋两套，汽车一部

20. 《银行业从业人员职业操守》是由( )制定的。

A中国银行业协会

B中国银监会

C中国人民银行

D巴塞尔银行监管委员会

21. 经国务院银行业监督管理机构或者（　　）负责人批准，银行业监督管理机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户。

A其市一级派出机构

B其省一级派出机构

C银行业协会

D银行业金融机构

22. 中国银行业协会的会员单位包括（　）。

A中国人民银行

B银监会

C工行、农行、中行、建行、交行

D中央汇金公司

23. 下列说法中，不符合中国银监会监管目标的是( )。

A通过审慎有效的监管，增进市场信心

B通过审慎有效的监管，保护广大存款人和消费者的利益

C通过宣传教育工作和相关信息披露，增进公众对现代金融的了解

D高效、节约地使用一切监管资源

24. 投资理财顾问提供的服务不包括()。

A财务分析与规划

B投资建议

C设计融资方案

D个人投资产品推介

25. 下列贷款中，涉及国家风险的是()。

A国家助学贷款

B一般商业性助学贷款

C二手车消费贷款

D商用车消费贷款

26. 下列会计要素中反映企业财务状况的静态要素的是（　　）。

A收入

B负债

C利润

D费用

27. 银行业金融机构明显地丧失清偿能力，国务院银行业监督管理机构可以采取( )措施。

A接管

B重组

C撤销

D向人民法院申请宣告破产

28. 关于商业银行办理业务、提供服务收取手续费，正确的做法是（　　）。

A收费项目和标准由银监会、中国人民银行根据职责分工分别会同国务院价格主管部门制定

B收费项目和标准完全由商业银行自行决定

C收费项目和标准由商业银行和客户协商决定

D不能收取手续费

29. 我国中央银行货币政策的首要目标是( )。

A经济增长

B充分就业

C物价稳定

D国际收支平衡

30. 为犯罪得来的财富提供表面的合法掩盖的阶段是（）。

A掩饰阶段

B处置阶段

C培植阶段

D融合阶段

31. 下列不属于中国人民银行职能的是（）。

A维护金融稳定

B制定和执行货币政策

C批准银行业金融机构设立、变更与终止

D防范和化解金融风险

32. 陈某是一家银行的部门经理，同时在当地金融学会兼任顾问，下列对其兼职行为表述正确的是（　）。

A属于允许范围内的兼职活动，但应向当地所在银行披露自己的兼职身份

B属于允许范围内的兼职活动，可以把一半以上的工作时间用于此兼职工作

C违反了有关法律和职业操守的规定，必须停止兼职活动

D与银行业务不直接相关，因此可以不披露自己的兼职工作

33. 全国第一家农村股份制商业银行成立于( )年。

A1984

B2001

C2005

D2003

34. ()具有普遍性和非营利性，广泛存在于银行业务和管理的各个方面。

A市场风险

B操作风险

C国家风险

D声誉风险

35. 为了确保银行客户和其他市场参与者充分了解银行创新所隐含的风险，银行必须对创新过程中不涉及商业秘密、不影响知识产权的部分予以充分披露，这属于银行金融创新需要遵循的()原则。

A合法合规

B信息充分披露

C维护客户利益

D风险可控

36. 银行风险管理是一项复杂的系统工程，必须建立在稳健扎实的基础之上，以下不属于风险管理基础的是(　　)。

A风险治理基础

B组织架构基础

C公司治理基础

D风险文化基础

37. 冻结单位存款的，其冻结期限不得超过()。

A7天

B1个月

C3个月

D6个月

38. ()不属于操作风险计量方法。

A基本指标法

B标准法

C高级计量法

D内部评级法

39. 银行业从业人员处理客户投诉时，(　　)。

A应当将处理的进展和结果适时地告诉客户

B应当耐心听取客户投诉，事后若经过调查发现客户投诉不当，则不必再答复客户

C若在机构规定的投诉反馈期限内无法拿出意见，只能搁置

D不应当理会客户错误的投诉和建议

40. 刘先生在2012年9月1日存人一笔3000元的活期存款，10月1日取出全部本金，如果按照积数计息法计算，假设年利率为0．68%，他能取回的全部金额是（　　）元。

A3001．69

B3001．44

C3001．20

D3001．10

1. 银行业监管机构规范的现场检查阶段包括()。

A检查预案

B检查回访

C检查准备

D检查处理

E检查报告

2. 利率市场化对商业银行的影响包括( )。

A利率波动的不确定性影响银行存贷差的利润空间

B把定价权交给市场，对银行金融产品的定价能力和技术水平提出了更高要求

C加大商业银行面临的利率风险、信用风险、流动风险等一系列风险

D改变商业银行外部经营环境，影响银行业的竞争格局，使竞争日益激烈

E影响商业银行的资产负债结构，降低了资本管理难度

3. 危害货币管理罪主要包括()。

A金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪

B持有、使用假币罪

C非法吸收公众存款罪

D高利贷转贷罪

E吸收客户资金不入账罪

4. 存款业务的基本法律要求有(　　)。

A未经银行业监督管理机构批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务

B未经国务院批准，任何单位不得在名称中使用“银行”字样

C商业银行不得违反规定提高或者降低利率吸收存款

D商业银行不得采用不正当手段吸收存款

E商业银行应当保证存款本金和利息的支付，不得拖延、拒绝支付存款本金和利息

5. 下列属于表见代理的构成要件的有()。

A行为人既没有代理权，也没有令人相信其有代理权的事实或理由

B代理人无代理权

C客观上有使相对人相信无权代理人具有代理权的情形

D相对人基于这个客观情形而与无权代理人成立民事行为

E相对人主观上为善意

6. 我国货币政策的中介目标是货币供应量。通常所说的M1不包括（　　）。

A在银行体系以外流通的现金

B农村存款

C企业单位定期存款

D证券公司保证金存款

E企业单位活期存款

7. 信托法律关系的客体，即信托财产，是指受托人承诺信托而取得的财产。信托财产的性质有()。

A设立信托后.委托人死亡或者依法解散、被依法撤销、被宣告破产时，委托人是唯一受益人的，信托终止，信托财产作为其遗产或者清算财产

B委托人不是唯一受益人的，信托存续，信托财产不作为其遗产或者清算财产;但作为共同受益人的委托人死亡或者依法解散、被依法撤销、被宣告破产时，其信托受益权作为其遗产或者清算财产

C信托财产与受托人固有财产相区别.不得归入受托人的固有财产或者成为固有财产的一部分

D受托人死亡或者依法解散、被依法撤销、被宣告破产而终止，信托财产不属于其遗产或者清算财产

E受托人因信托财产的管理、运用、处分或者其他情形而取得的财产，也归入信托财产

8. 导致合同无效的原因有（　　）。

A一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益

B恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益

C以合法形式掩盖非法目的

D损害社会公共利益

E违反法律、行政法规的强制性规定

9. 票据丧失的补救措施包括( )。

A挂失止付

B公示催告

C提起诉讼

D要求付款人支付款项

E要求出票人支付款项

10. 关于银行的福费廷业务的特点，下列说法正确的是（　　）。

A福费廷业务属于衍生产品业务

B出口商卖断票据，放弃对所出售票据的一切权益

C银行（或包买人）对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期承兑汇票或本票无追索权的贴现

D银行（包买人）承担了票据拒付的所有风险，带有长期固定利率的融资性质

E从业务运作的实质来看福费廷就是远期票据的贴现

11. 当经济处于复苏阶段，下面说法正确的有（）。

A企业资金周转困难

B企业对借贷资金的需求显著扩大

C商业银行负债规模严重下降，信用投放能力锐减

D商业银行的资产业务规模明显扩大

E商北银行资产业务规模明显缩小

12. 中国银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限可以为()。

A1年

B2年

C3年

D4年

E5年

13. 票据上不得更改的记载事项包括（　　）。

A出票人签证

B付款人名称

C收款人名称

D日期

E票据金额

14. 商业银行为公司提供全面的现金管理服务，可以将（　　）等产品进行有机组合。

A账户管理

B投资

C融资

D信息服务

E客户收款

15. 商业银行持有债券的好处是()。

A保持一定的资产流动性

B使银行获得最大收益

C可以变现以满足客户提取存款的需求

D降低资产组合的风险，提高资本充足率

E在保持一定的资产流动性同时获得收益

16. 根据“勤勉尽职”原则的要求，从事银行业的人员在工作中应（　　）。

A勤勉谨慎

B对所在机构负有诚实信用义务

C切实履行岗位职责

D维护所在机构商业信誉

E保持个人品行正直

17. 经济资本对于商业银行的管理具有重要意义，下列表述正确的有()。

A经济资本被广泛应用于商业银行的绩效管理、资源配置、风险控制等领域

B经济资本是银行为应对未来资产的非预期损失而持有的资本

C经济资本可能大于账面资本，也可能小于账面资本

D经济资本就是会计资本

E经济资本应与商业银行的整体风险水平成反比

18. 下列关于民事代理的法律特征，说法错误的有()。

A代理行为，能够在代理人与第三人之间产生、变更或消灭某种民事法律关系

B代理人一般应以自己的名义从事代理活动

C代理人独立意思表示

D代理行为的法律后果直接归属于被代理人

E代理行为的法律后果经代理人间接归属于被代理人

19. 下列情形属于信用卡诈骗罪的有（）。

A使用伪造的信用卡进行诈骗

B利用信用卡恶意透支

C使用以虚假的身份证明骗领的信用卡

D捡拾他人信用卡不归还

E冒用他人的信用卡进行诈骗

20. 下列属于我国个人贷款业务的有()。

A个人助学贷款

B银团贷款

C个人信用卡透支

D个人汽车贷款

E个人住房贷款

1. 互换业务属于金融衍生品交易。（　　）

A对

B错

2. 银行利润主要来自于其利用自己的资金优势所进行的投资收入。（）

A对

B错

3. 银行业从业人员在向客户推荐产品或提供服务时，可以不对所推荐的产品及服务涉及的法律风险、政策风险以及市场风险等进行充分的提示。（　　）

A对

B错

4. 可撤销备用信用证旨在保护开证行的利益，如果没有申请人的指示，开证行是不会随意撤销信用证的。(　)

A对

B错

5. 银行不同客户间因契约费用而产生的服务方式的差异属于歧视。（　）

A对

B错

6. 回购协议实质上是一种短期抵押融资方式。

A对

B错

7. 目前，我国实行的是完全浮动汇率制度。()

A对

B错

8. 商业银行发行金融债券，核心资本充足率不能低于5%。（　）

A对

B错

9. 监事会应积极审查薪酬体系的设计及运行情况，并进行监控评估，确保其按既定目标运作。

A对

B错

10. 信用证是由银行根据申请人的要求和指示，向受益人开立的载有一定金额，在一定期限内凭规定的单据在指定地点付款的书面保证文件，是一种无条件的银行支付承诺。( )

A对

B错

11. 单位在设立临时机构或注册验资时，可以按照要求开立临时存款账户。（）

A对

B错

12. 银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形，不予重组将严重危害金融秩序、损害公众利益的，国务院银行业监督管理机构有权予以重组。（　　）

A对

B错

13. 高级管理层对股东大会负责，负责具体执行董事会的决策。

A对

B错

14. 债权人免除债务人部分或者全部债务的，合同的权利义务部分或者全部终止。债权和债务同归于一人的，合同的权利义务终止，但涉及第三人利益的除外。()

A对

B错

15. “买者自负”即产品的购买者要从购买行为中获得利益，也要自己承担决策风险。( )

A对

B错

相关试卷

相关题库

手机浏览器扫码下载

关注
公众号

微信扫码关注

微信
小程序

微信扫码关注

微信扫码添加老师微信