注册 题库分类 下载APP 帮助中心
当前位置：首页 > 考试 > 财会类 > 初级银行从业人员 > 法律法规与综合能力 >
初级银行业法律法规与综合能力试题(六)

初级银行业法律法规与综合能力试题(六)

考试总分：100分

考试类型：模拟试题

作答时间：90分钟

已答人数：312

试卷答案：有

试卷介绍： 这里为大家准备了非常全面的初级银行业法律法规与综合能力试题(六)，是专为考生打造的考试题目合集，让你能够更好的进行日常练习，题型有单选题、多选题、判断题。

开始答题

试卷预览

单选题 多选题 判断题
  • 1. 银行业从业人员应该确保其娱乐活动不会产生(　　)的问题。

    A不明显属于奢侈、浪费的消费

    B不属于色情、赌博的消费

    C不属于带有商业贿赂性质的消费

    D假借业务之名，行个人消费之实

  • 2. 当中央银行降低再贴现率时，所要达到的政策调控目的是()。

    A增加货币供应量

    B增加中央银行盈利

    C减少货币供应量

    D调节市场利率上升

  • 3. 某人投资某债券，买入价格为100元，一年后卖出价格为110元，期间获得利息收入 10元，则该投资的持有期收益率为（ ）。

    A10%

    B20%

    C9.1%

    D18. 2%

  • 4. 票据发行便利是一种具有法律约束力的（　　）票据发行融资的承诺。

    A中长期扩张性

    B中央银行

    C中期周转性

    D短期

  • 5. 传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下，()。

    A张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访

    B张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则.应对该传言断然否认

    C如果李某答应不对外宣传.张某就可以将他所知道的情况告诉李某

    D张某本着诚实信用的原则.有责任对李某将他所知道的情况实话实说

  • 6. 下列不属于商业银行不正当竞争的行为是()。

    A有奖储蓄

    B放松现金管制

    C对其他金融机构采取压票或退票

    D降低利率吸收储蓄

  • 7. 在定期存款中整存整取业务中整笔存入起存金额应（ ）元。

    A5

    B50

    C1000

    D5000

  • 8. 在商业银行支付结算业务中，托收属于（　）。

    A政府信用

    B商业信用

    C个人信用

    D银行信用

  • 9. 下列银行业从业人员的行为中，不符合“信息保密”准则要求的是( )。

    A将客户资料存放在保险柜

    B在受雇期间，不透露任何客户资料和交易信息

    C离职后将原工作单位客户信息向新工作单位领导汇报

    D妥善保管客户交易信息档案

  • 10. 下列关于商业银行固定资产贷款的说法中，正确的是()。

    A固定资产贷款通常是短期贷款

    B商业银行可以使用同业拆借资金发放固定资产贷款

    C技术改造贷款不属于固定资产贷款

    D固定资产贷款是用于借款人拆建、扩建、改造、购置固定资产投资项目的贷款

  • 11. 银行工作人员在得知客户资金是走私犯罪活动所得时，下列说法正确的是(　　)。

    A可以为其提供资金账户

    B可以为其将财产转换为金融票据

    C可以为其将资金汇往境外

    D以上三种做法都不合法

  • 12. 单位活期存款账户中的一般存款账户不得办理(　　)。

    A转账结算

    B现金支取

    C整存整取

    D定活两便

  • 13. 下列关于存款计息方式的说法，错误的是（　　）。

    A存款计息方式有积数计息和逐笔计息

    B银行可以沿用普遍使用的每年360天计息期，也可以选择每年365天计息期

    C不同存款采用的计息方式由中国人民银行统一规定

    D储户不能选择计息方式

  • 14. 某客户在2012年9月1日存入一笔50 000元一年期整存整取定期存款，假设年利率3．00％，1年后存款到期时，他从银行取回的全部金额是( )元。

    A51 425

    B51 500

    C51 200

    D51 400

  • 15. 监管部门进行现场检查工作时，规范的现场检查包括检查准备、()五个阶段。

    A检查处理、检查报告、检查实施、检查档案整理

    B检查档案整理、检查处理、检查报告、检查实施

    C检查实施、检查报告、检查处理、检查档案整理

    D检查报告、检查处理、检查档案整理、检查实施

  • 16. 我国货币市场不包括()。

    A银行业同业拆借市场

    B银行间债券回购市场

    C银行间债券市场

    D票据市场

  • 17. 某城市商业银行为了争揽储户，在存款时以先支付利息等手段来吸引公众存款，这种行为属于非法吸收公众存款罪中的(　　)。

    A主体不合法

    B方式不合法

    C客体不合法

    D以上都不属于

  • 18. 下列资金来源不属于我国商业银行最主要的资金来源的是（　）。

    A吸收存款

    B对外借款

    C发行金融债券

    D对中央银行借款

  • 19. 由银行签发，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是( )。

    A商业承兑汇票

    B银行承兑汇票

    C支票

    D银行本票

  • 20. 中国第一家全国性的国有股份制商业银行是()。

    A中国工商银行

    B中国农业银行

    C中国银行

    D交通银行

  • 21. 下列属于资本市场的是( )。

    A银行间债券回购市场

    B票据市场

    C长期国债市场

    D银行间同业拆借市场

  • 22. 以下不属于公司贷款的是（ ）。

    A银团贷款

    B贸易融资

    C票据贴现

    D权利质押贷款

  • 23. 不属于中国邮政储蓄市场定位的是( )。

    A零售业务

    B中间业务

    C发展创新金融产品

    D支持社会主义新农村建设

  • 24. 借款人以本人或其他自然人的未到期本外币定期储蓄存单、凭证式国债等权利出质的，由银行按权利凭证票面价值或记载价值的一定比例向借款人发放的人民币贷款为（　　）。

    A个人消费额度贷款

    B个人权利质押贷款

    C个人经营贷款

    D个人住房最高额抵押贷款

  • 25. 商业银行的操作风险不是由（　　）所引发的风险。

    A不完善的内部程序

    B无法满足客户流动性

    C外部事件

    D人员及系统

  • 26. 按贷款风险分类法在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后.本息仍然无法收回，或只能收回极少部分的贷款应归为()。

    A关注类贷款

    B次级类贷款

    C可疑类贷款

    D损失类贷款

  • 27. 在同一国家范围内的经济金融活动中不存在的风险是()。

    A信用风险

    B操作风险

    C法律风险

    D国家风险

  • 28. 在商业银行违反有关法律规定的法律责任形式中，行政处罚是()。

    A对违反行政纪律的行为给予的行政制裁

    B对触犯《刑法》的行为给予的刑事制裁

    C只针对公民，不针对法人

    D对轻微违法行为，尚不构成犯罪的行为人的法律制裁

  • 29. 某市拥有100万人口，其中从业人数80万人，登记失业人数5万人，该市失业率为( )。

    A5％

    B5．9％

    C6．8％

    D7％

  • 30. 下列关于汇率的表述，不正确的是( )。

    A汇率就是两种不同货币之间的比价

    B人民币(RMB)为本币，美元(USD)为外币，那么USDl=RMB6．82为直接标价法

    C英镑(GBP)为本币，美元(USD)为外币，那么GBPl=USD1．49为直接标价法

    D在直接标价法下，汇率升高表示本国货币贬值；在间接标价法下，汇率升高表示本国货币升值

  • 31. 2007年2月1日起施行的《个人外汇管理办法实施细则》中明确“不再区分现钞和现汇账户，对个人非经营性外汇收付统一通过()进行管理”。

    A现汇账户

    B外汇结算账户

    C资本项目账户

    D外汇储蓄账户

  • 32. 关于债券投资收益率，下列说法错误的是( )。

    A名义收益率没有考虑债券市场价格对投资者收益产生的影响，无法准确衡量债券投资的实际收益

    B即期收益率未考虑债券买卖差价所能获得的资本利得收益，不能全面反映债券投资的收益

    C持有期收益率比较充分地反映了实际收益率，作为投资决策的参考，具有很强的客观性

    D到期收益率是投资购买债券的内部收益率

  • 33. 作为一名银行业从业人员，下列说法不正确的是()。

    A“了解客户”不仅是其所在机构的法定义务.也是自己工作中必须严格履行的一项工作要求

    B银行在与之前就熟悉的客户建立业务关系.没有必要要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件.进行核对并登记

    C熟知所在机构对客户身份进行识别和登记的有关规定.了解所在机构对不同客户进行身份识别的具体要求

    D严格遵循操作流程.不得徇私情而违反规定为客户开立匿名或假名账户。这不仅将对所在机构产生不利的法律后果.也将对自己的职业发展产生不利的影响

  • 34. 下列不属于合规管理的目标的是（　　）。

    A实现对合规风险的有效识别和管理

    B促进全面风险管理体系建设

    C确保依法合规经营

    D使银行的收益最大化

  • 35. 我国的国有商业银行经过股份制改造并成功上市，目前开展的经营活动的主要目的是( )。

    A获取利润

    B履行社会职责

    C执行国家政策

    D促进社会经济发展

  • 36. 根据《物权法》的规定，下列关于抵押合同的说法，正确的是（　　）。

    A当事人可以采取书面形式也可以采取口头形式订立抵押合同

    B抵押合同成立与抵押权设立相一致，合同成立的同时抵押权即告设立

    C正在建造的建筑物抵押的，抵押权自登记时设立

    D动产抵押未经登记的，抵押合同无效

  • 37. 我国当前银行监管的框架包括()。

    A审慎全面的监管规则

    B行之有效的监管工具

    C科学合理的监管组织体系

    D以上均正确

  • 38. 王某在2011年9月1日存入一笔100 000元1年期整存整取定期存款，假设年利率为2.00%，l年后存款到期时，他从银行取回的全部金额是（ ）元。

    A120 000

    B102 000

    C2 000

    D124 000

  • 39. 授信额度的有效期限按照双方协议规定，通常为（　　）。

    A半年

    B1年

    C3年

    D5年

  • 40. 以明示或暗示方式向客户提供规避法律、法规规定的建议，违反了银行业从业人员( )的准则。

    A岗位职责

    B信息保密

    C内幕交易

    D监管规避

  • 1. 《银行从业人员职业操守》规定，本职业操守的监督者包括（　　）。

    A银行从业人员所在机构

    B银行业自律组织

    C证监会

    D社会公众

  • 2. 最高人民法院《关于适用若干问题的意见》第四十条规定，民事权利主体的其他组织包括()。

    A法人依法设立并领取营业执照的分支机构

    B依法登记领取营业执照的私营独资企业、合伙组织

    C依法登记领取营业执照的合伙型联营企业

    D中国人民银行、各专业银行设在各地的分支机构

    E中国人民保险公司设在各地的分支机构

  • 3. 银行业从业人员与同事之间应当团结合作。下列做法恰当的有()。

    A老员工向新员工介绍工作经验

    B客户经理之间分享各自对客户的服务方式和技巧

    C同一团队的客户经理之间分享各自客户的信息

    D在工作讨论会上针对工作直接提出与同事不同的看法

    E对同事在工作中偶然的违反内部规章制度的行为予以理解，不必理会

  • 4. 下列属于基本存款账户存款人的有（ ）。

    A居民委员会

    B外国驻华机构

    C机关

    D企业法人

    E非法人企业

  • 5. 商业银行资本中的经济资本有()。

    A防止银行倒闭的最后防线

    B银行需要保有的最低资本量

    C账面资本

    D是银行资产负债表中资产减去负债后的余额

    E根据银行所承担的风险计量的

  • 6. 下列属于无效民事行为的有()。

    A无民事行为能力人实施的

    B限制民事行为能力人依法不能独立实施的

    C一方以欺诈、胁迫的手段或者乘人之危.使对方在违背真实意思的情况下所为的

    D恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益的

    E违反法律或者社会公共利益的

  • 7. 以下属于国际收支中经常项目的有( )。

    A贸易收支

    B劳务收支

    C企业信贷

    D汇款

    E捐赠

  • 8. 无权代理的构成要件为(　　)。

    A行为人既没有代理权，也没有令人相信其有代理权的事实或理由

    B行为人以本人的名义与他人所为的民事行为

    C第三人须为善意且无过失

    D行为人的行为不违法

    E行为人与第三人具有相应的民事行为能力

  • 9. 下列属于非银行金融机构的有()。

    A货币经纪公司

    B金融租赁公司

    C消费金融公司

    D金融资产管理公司

    E信托投资公司

  • 10. 下列属于内部控制原则的有()。

    A全面性原则

    B谨慎性原则

    C制衡性原则

    D适应性原则

    E成本效益原则

  • 11. 出口方银行为出口商提供的贸易融资服务有()。

    A提货担保

    B减免保证金开证

    C福费廷

    D国际保理

    E打包放款

  • 12. 银行发展的根本动力是经济发展中的（　　）因素。

    A创新性需求

    B消费者需求

    C技术性需求

    D服务性需求

    E投融资需求

  • 13. ()，银行从业人员应遵守信息保密原则。

    A在受雇期间

    B在离职后

    C在受雇期间与离职后

    D遇有国家机关查询客户资料时，不论是否合法，都不能透露

    E积极配合执法机关的调查活动，提供相应资料

  • 14. 效益性对银行的重要性体现在(　　)。

    A股东要求

    B抵制风险

    C增强实力

    D激励员工

    E投机投资

  • 15. 银行金融创新的基本原则有（　　）。

    A公平竞争原则

    B合法合规原则

    C成本可算原则

    D四个“认识”原则

    E信息充分披露

  • 1. 银监会提出的良好监管的六条标准中明确只对被监管者实施严格、明确的问责制。（　　）

    A对

    B错

  • 2. 风险调整后资本回报率仅仅考虑预期损失。()

    A对

    B错

  • 3. 商业汇票由银行签发并承兑，银行承诺商业汇票到期日支付汇票金额。（ )

    A对

    B错

  • 4. 当事人订立合同应当具有要约和承诺两个阶段。（　）

    A对

    B错

  • 5. 风险信息在各业务单元的流动是单向循环的。()

    A对

    B错

  • 6. 经济全球化是指商品、服务、生产要素与信息跨国界流动的规模与形式不断增加，通过国际分工，在世界市场范围内提高资源配置的效率，从而使各国间经济的相互依赖程度日益加深的趋势。（　　）

    A对

    B错

  • 7. 风险识别与评估要求商业银行建立和保持书面程序，以持续对各类风险进行有效的识别与评估。（　　）

    A对

    B错

  • 8. 张某自己制作货币并出售的行为，不管所获得金额大小，都是违法行为。( )

    A对

    B错

  • 9. 《中华人民共和国商业银行法》规定“商业银行贷款，借款人应当提供担保”。因此，即使借款人资信优良，有足够的偿还贷款能力，也必须提供担保。

    A对

    B错

  • 10. 根据《中国人民银行关于人民币存贷款计结息问题的通知》规定，国内银行的存款业务，一律不计复利。（　　）

    A对

    B错

  • 11. 商业银行可以用拆借资金发放固定资产贷款。（　　）

    A对

    B错

  • 12. 事业单位法人是指因行使职权的需要而享有相应的民事权利能力和民事行为能力的国家机关。（　　）

    A对

    B错

  • 13. 代位权是指因债务人怠于行使其到期债权，对债权人造成损害的，债权人可以向人民法院请求以债务人名义代位行使债务人的债权。（　　）

    A对

    B错

  • 14. 现金支票可以用于支取现金，也可以用于转账。

    A对

    B错

  • 15. 区域劳动人口的数量会影响区域自然资源开发利用的规模.区域人口的素质会影响区域经济的发展水平和区域产业的构成状况。

    A对

    B错

  • 16. 签订、履行合同失职被骗罪侵犯的客体是公司、企业的管理秩序与国家财产。 (　　)

    A对

    B错

  • 17. 我国货币政策目标是：保持货币币值稳定，并以此促进经济增长。 （　　）

    A对

    B错

  • 18. 贷款合同双方当事人发生合同纠纷时，既可以向仲裁机构申请仲裁，也可以向人民法院起诉。 （ ）

    A对

    B错

  • 19. 银行经营管理实践中所探索的目标是在不同经济环境下，探寻影响商业银行价值的主要因素，进而起到改善商业银行在不同历史时期经营管理的作用。

    A对

    B错

  • 20. 金融机构反洗钱义务不包括开展反洗钱培训和宣传工作。 （ ）

    A对

    B错

相关试卷
相关题库
APP
下载
手机浏览器 扫码下载
 关注
公众号
微信扫码关注
 微信
小程序
微信扫码关注
 领取
资料
微信扫码添加老师微信
 TOP