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初级银行业法律法规与综合能力试题(十)

初级银行业法律法规与综合能力试题(十)

考试总分：100分

考试类型：模拟试题

作答时间：90分钟

已答人数：452

试卷答案：有

试卷介绍： 这里为大家准备了非常全面的初级银行业法律法规与综合能力试题(十)，是专为考生打造的考试题目合集，让你能够更好的进行日常练习，题型有单选题、多选题、判断题。

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试卷预览

单选题 多选题 判断题

1. 国务院反洗钱行政主管部门是( )。

A中国银行业监督管理委员会

B中国保险监督管理委员会

C中国证券监督管理委员会

D中国人民银行

2. 商业银行因支付清算和业务合作等需要，存在同业及其他金融机构的款项叫作(

A同业拆人

B同业拆出

C存放同业

D同业存放

3. 6年，（　　）与中国农业银行脱离行政隶属关系，中国农业银行开始向国有独资商业银行转变。

A农村合作社

B农村信用社

C农村商业银行

D农村邮政储蓄

4. 下列关于金融租赁公司的说法正确的是( )。

A金融租赁公司属于银行金融机构的重要组成部分

B金融租赁公司是以融资租赁为主的非银行金融机构

C金融租赁公司所依据的法律是《金融租赁公司管理办法》

D金融租赁公司是经中国证监会批准成立的非银行金融机构

5. 下列关于银团贷款的说法正确的是（　　）。

A银团贷款的牵头行的承贷份额原则上不少于银团融资总额的30%

B分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50%

C银团的代理行必须由牵头行担任

D银团贷款成员的贷款条件可以不同

6. 下列不属于《刑法》明确规定洗钱罪在客观方面的对象的是()。

A毒品犯罪所得

B破坏金融管理秩序犯罪所得

C金融诈骗犯罪所得

D职务侵占罪所得

7. 中国人民银行的职责不包括（　　）。

A监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场

B对银行业金融机构实行并表监督管理

C监督管理黄金市场

D经理国库

8. 下列关于商业银行的总行和分支机构的叙述中，有误的一项是()。

A商业银行根据业务需要可以在中华人民共和国境内外设立分支机构.设立分支机构必须经银监会审查批准。在中华人民共和国境内的分支机构.不按行政区划设立

B商业银行分支机构具有法人资格。在总行授权范围内依法开展业务.其民事责任由自己承担

C经批准设立的商业银行及其分支机构.由银监会予以公告。商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过六个月未开业的.或者开业后自行停业连续六个月以上的。由银监会吊销其经营许可证.并予以公告

D商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构.应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和.不得超过总行资本金总额的百分之六十

9. 存放同业属于商业银行的（　）。

A代理业务

B中间业务

C负债业务

D资产业务

10. 单位活期存款账户又称为（　　）。

A单位支付账户

B单位结算账户

C单位通知账户

D单位专用账户

11. 下列符合报告主体应报告的大额交易的是（ )。

A个人银行账户之间当日累计外币等值1万美元以上的款项划转

B国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易

C单位银行账户之间当日累计人民币300万以上的转账

D银行间债券市场进行的债券交易

12. 利息率与货币需求呈()关系。

A正相关

B负相关

C没有关联

D不确定

13. 我国政策性银行成立于()。

A1993年

B1994年

C1995年

D1996年

14. 人民法院因审理或执行案件，人民检察院、公安机关因查处经济犯罪案件需要冻结企事业单位、机关、团体与案件直接有关的一定数额的银行存款，必须出具的文件或证件中，不包括（）。

A本人工作证

B协助冻结存款通知书

C执行公务证

D身份证

15. （）是指产品的购买者要从购买行为中获得利益，也要自己承担决策风险。

A买者自负

B风险自担

C收益与风险平衡

D产品的复合性

16. 《巴塞尔新资本协议》引入了计量()的内部评级法。

A信用风险

B市场风险

C操作风险

D法律风险

17. 银团贷款中的组织者和安排者是（）。

A组织行

B牵头行

C代理行

D参加行

18. ( )措施是中国银监会对资本不足银行的干预措施。

A要求商业银行调整高级管理人员

B要求商业银行限制资产增长速度

C要求商业银行提高风险控制能力

D依法对商业银行实行接管或者促成机构重组

19. ()是区域社会经济发展的物质基础。

A区域劳动人口的数量

B自然条件和自然资源

C科学技术条件

D基础设施的规模

20. 关于银行业金融机构的接管、重组、撤销和依法宣告破产的监管措施，下列表述不正确阶段的是（　　）。

A企业法人不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的，依照《破产法》规定清理债务

B重组的目的是对被重组的银行业金融机构采取对银行业体系冲击较小的市场退出方式，以此维护市场信心与秩序，保护存款人等债权人的利益

C撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的终止其法人资格的行政强制措施

D银行业金融机构的破产，是指银行业金融机构符合《破产法》第二条规定的情形，经中国人民银行向人民法院提出对该金融机构进行破产清算的申请后，被人民法院依法宣告破产的法律行为

21. 商业银行的会计年度自公历1月1日起至12月31日止。应当于每一会计年度终了()内，按照银监会的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。

A十五日

B一个月

C两个月

D三个月

22. 甲给乙开了一张2万元的现金支票，乙将支票背书转让给丙，后甲发现被乙欺诈，但丙拿着支票向甲要求偿付时，甲必须给丙2万元，这说明了票据的（）。

A设权性

B要式性

C无因性

D文义性

23. 下列关于个人汽车消费贷款的有关规定叙述错误的是（）。

A购买自用车贷款期限不得超过3年

B自用车贷款比例不超过购车价格的80%

C购买二手车贷款期限不得超过3年

D二手车贷款比例不超过购车价格的50%

24. 商业银行的业务主要分为资产业务、负债业务和中间业务，其中负债业务不包括()。

A吸收存款

B票据贴现业务

C同业拆借

D从中央银行借款

25. 从支出角度看，GDP由( )构成。

A私人消费、政府消费、净出口、固定资本形成、存货增加

B政府消费、净出口、固定资本形成

C政府消费、净出口、存货增加

D政府消费、固定资本形成、存货增加

26. 下列关于资产支持证券的表述，不正确的是（　　）

A2005年12月15日资产证券化业务正式进入中国内地

B我国资产支持证券只在全国银行问债券市场发行和交易

C我国资产支持证券只在证券交易市场发行和交易

D商业银行是资产支持证券的主要投资者

27. 对“两基一支”发放贷款的政策性银行是（　　）。

A中国农业发展银行

B国家开发银行

C中国农业银行

D中国进出口银行

28. 下列农村金融机构中，属于2007年批准新设立的机构是。

A农村合作银行

B村镇银行

C农村信用社

D农村商业银行

29. 从民事法律行为来说，某商业银行授权其业务经理李某与客户商谈业务并签订合同，该代理属于()。

A指定代理

B法定代理

C委托代理

D业务代理

30. 1979年．我国成立的第一家信托投资公司是（）。

A上海国际信托投资公司

B广州国际信托投资公司

C中国国际信托投资公司

D中华国际信托投资公司

31. 银行风险是指银行在经营过程中，由于各种不确定因素的影响，而使其( )蒙受损失的可能性。

A存款

B资产和预期收益

C声誉

D自有资本金

32. 以下关于行贿、受贿的说法，错误的是（　　）。

A为上级领导子女留学付所需学费算行贿

B行贿只是个人的事情，单位不构成行贿

C行贿人在被追诉前主动交代行贿行为，可以减轻其处罚

D国家工作人员在国内公务活动中接受礼物，依照国家规定应当交公而不交公的，可能构成受贿罪

33. 个人在金融机构开立个人存款账户时，应当出示的证件是（）。

A学生证

B身份证

C军人证

D户口本

34. 陈某趁珠宝柜台的售货员接待其他顾客时，伸手从柜台内拿出一个价值2 300元的戒指。握在手中。然后继续在柜台边假装观看。几分钟后售货员发现少了一个戒指并怀疑陈某，便立即报告保安人员。陈某见状，速将戒指扔回柜台内后逃离。关于本案，下列哪一说法是正确的?()

A陈某的盗窃行为已经既遂

B陈某的盗窃行为属于未遂

C陈某将戒指扔回柜台内属于预备行为

D陈某将戒指扔回柜台内属于中止行为

35. 张某是一家银行的客户经理，面对客户投诉，张某说：“我们做不到的，国内其他银行也做不到，你想告就到法院告，反正你们已经在合同上签字了。”张某说法属于()。

A对客户投诉表现出排斥

B设身处地为客户分析现状

C让客户进行投诉

D利用金融机构优势地位压制客户投诉

36. 在无权代理中，相对人可以催告被代理人在（　　）内予以追认。

A7天

B10天

C1个月

D3个月

37. （　　）要求先存款后消费，不具备透支功能。

A借记卡

B贷记卡

C准贷记卡

D信用卡

38. 根据投资主体的性质不同，股票可分为()。

A实体股票和记账股票

B普通股和优先股

C记名股票和无记名股票

D国家股、法人股、社会公众股

39. 2003年通过的《中华人民共和国中国人民银行法修正案》，就监督管理部分而言下列说法不正确的是（　　）。

A法案规定央行将不具有直接检查监督权

B法案规定央行不再直接审批、监管金融机构

C法案修订将央行对银行业的监管职能划分出来

D法案规定央行主要专注于货币政策的制定和执行

40. 风险缓释的目的在于降低未来风险发生时所带来的损失，()就最常用、最重要的风险缓释措施。

A出售风险头寸

B购买保险

C互换

D担保

1. 下列关于董事会的说法中，正确的有（）。

A董事会负责银行和业务经营活动的指挥与管理，承担商业银行经营和管理的最终责任

B为保证董事会的独立性，董事会中应有一定数目的非执行董事

C注册资本在10亿元人民币以上的商业银行，独立董事人数不得少于5人

D董事会是股东大会的业务执行机关，对股东大会负责

E董事会是对银行业务活动及会计事务等进行监督的机构

2. 银行业从业人员不得侮辱同事的()。

A国籍

B肤色

C民族

D年龄

E宗教信仰

3. 我国利率市场化改革稳步推进的表现主要有()。

A货币市场全面实现利率市场化

B贷款利率实现市场化定价

C债券市场全面实现利率市场化

D外币存贷款利率基本实现市场化

E存款利率浮动区间不断扩大

4. 商业银行的利益相关者包括（　）。

A股东

B董事

C高级管理人员

D客户

E职工

5. 为了做到法律协助执行与保护客户隐私并重，在实践工作中，从业人员应该做到()。

A不向不应该知道的人透露协助执行方面的信息

B面临有关机关协助执行的要求之时.及时向内部支持部门寻求支持.确保获得专业指导

C确保要求协助执行的事项属于该请求机关法定权限以内

D审核协助执行的具体事项，协助执行的范围严格限定在法律文书载明的事项，不应该根据执法人员口头请求而超范围协助执行

E以专业、中立的态度对待任何执行请求、不搪塞、不推诿、更不应该采取向客户通风报信、协助转移资产等方面对抗协助执行活动，使其所在机构或个人承担责任

6. 银行业金融机构有（　　）等情形，由中国银监会责令改正。

A未经批准设立分支机构

B未经批准变更、终止

C自行确定有关雇员的高额报酬

D违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动

E提高存款利率至高于央行基准利率

7. 银行业金融机构在反洗钱方面应承担的义务有（　　）。

A建立内部反洗钱机制及工作流程

B及时报告大额和可疑交易

C建立客户身份资料和交易记录

D协助反洗钱调查

E以上说法均正确

8. 在银行对贷款人进行受理和调查时，如果涉及抵(质)押物的，还必须分析其()。

A权属状况

B可用年限

C完整程度

D市场价值

E变现能力

9. 信用证诈骗罪，其本罪客观方面的表现为(　　)。

A使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件

B使用作废的信用证

C骗取信用证

D使用虚假的产权证明作担保或超出抵押物价值重复担保

E编造引进资金、项目等虚假理由

10. 银行资本的作用主要表现在(　　)等方面。

A吸收负债

B维持市场信心

C满足银行正常经营对长期资金的需要

D限制银行业务过度扩张和承担风险

E为银行管理尤其是风险管理提供最根本的驱动力

11. 提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告的银行业金融机构，国务院银行业监督管理机构可采取的处理措施有( )。

A责令改正

B并处20万元以上50万元以下罚款

C逾期不改正的，责令停业整顿

D构成犯罪的，依法追究刑事责任

E逾期不改正的，吊销经营许可证

12. 负有先履行债务的贷款人在贷款合同签订后，有确切证据证明借款人出现下列哪些情形之一时，贷款人可以行使先履行抗辩权(或称不安抗辩权)，中止交付约定款项，并要求借款人提供适当担保?（　　）

A经营状况恶化

B转移财产、抽逃资金，以逃避债务

C丧失商业信誉

D对外投资失败

E借款人丧失履行债务能力

13. 基金托管业务包括（）。

A开放式基金托管

B企业年金托管

C全国社会保障基金托管

D证券公司受托投资托管

EQFII证券投资托管

14. 王某按照某银行支行的业务印章自己制作了一个业务印章，并印制了空白存单，然后制作了一张50万元的银行存单，并以此从另一家银行获得抵押贷款50万元。根据《刑法》的有关规定,王某的行为（）。

A是伪造金融票证的行为

B是合法的，因为自己在银行有抵押

C是不合法的

D属金融诈骗行为

E属于洗钱行为

15. 中央银行的产生原因主要有()。

A中央银行的产生是集中统一银行券发行的需要

B中央银行的产生是统一票据交换及清算的需要

C中央银行的产生是“最后贷款人”的需要

D中央银行的产生是对金融业统一管理的需要

E中央银行的产生是资本主义经济的要求

1. 中国人民银行是管理利率的唯一有权机关。（　）

A对

B错

2. 托收属商业信用，托收银行与代收银行对托收的款项能否收到负有责任。（　　）

A对

B错

3. 银行业从业人员可以在同业之间交换客户资料及其交易信息。( )

A对

B错

4. 金融机构未经任职资格审查任命高级管理人员的，应处以30 万元以上罚款。（　　）

A对

B错

5. 金融机构工作人员和非金融机构工作人员购买假币的行为分别触犯了不同的罪名。

A对

B错

6. 次贷危机是起源于美国的、因次级抵押贷款机构破产、投资基金被迫关闭、股市剧烈震荡引起的风暴。（　　）

A对

B错

7. 国家风险通常是由债权人所在国家的行为引起的，超出了债权人的控制范围。( )

A对

B错

8. 货币是一种贮藏手段，因此纸币能发挥贮藏手段职能，并自发调节货币流通。(　　)

A对

B错

9. 准贷记卡是指持卡人须先按发卡银行的要求交付一定金额的备用金，在备用金账户余额不足支付时，可在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡。（　　）

A对

B错

10. 无面额股票在股票票面上不记载股票面额.也不用注明它在公司总股本中所占有的比例。

A对

B错

11. 银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，银监会依法有权对该银行业金融机构实行接管或者促成机构重组。（　　）

A对

B错

12. 专用存款账户是指存款人对其特定用途的资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。该账户属于单位活期存款账户的一种。（　　）

A对

B错

13. 实际上，监管当局的资本要求是全球银行业并购浪潮一浪高过一浪的重要原因之一。（　　）

A对

B错

14. 国有独资商业银行设立监事会，监事会的产生办法由银监会规定。

A对

B错

15. 汽车金融公司是指经中国银行业监督管理委员会批准设立的为中国境内的汽车购买者及销售者提供金融服务的非银行金融机构。()

A对

B错

16. 外汇交易就是指本国货币与外国货币之间的兑换买卖。( )

A对

B错

17. 各国中央银行对货币层次的划分不尽相同，所依据的标准也不一样。()

A对

B错

18. 以公司的外部控制或附属关系为标准，可将公司分为总公司和分公司。 (　　)

A对

B错

19. 银行业从业人员在任何情况下都不得收受客户的礼物。（）

A对

B错

20. 区域经济分析是建立在区域自然条件分析的基础上的。

A对

B错

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