2023年初级银行从业人员每日一练《个人理财》4月19日

• 1. 商业银行应不定期地对内部风险监控和审计程序的独立性、充分性、有效性进行审核和测试。 （　）

  A对

  B错

• 2. 理财目标的弹性越大，可承受的风险也越高。若理财目标时间短且完全无弹性，则采取存款以保本保息是最佳选择。（　）

  A对

  B错

• 3. 理财规划方案是一个复杂的整体性方案，理财师虽然通常是理财专家，但也不可能做到面面俱到，因此多数情况下单靠理财师自身难以完成全部方案的实施工作。()

  A对

  B错

• 4. 基金一般可以筹到100%的承诺资金。()

  A对

  B错

• 1. 下列关于家庭生命周期理论说法正确的是（　）。

  A共分为5个阶段

  B家庭成熟期收入以理财收入为主

  C家庭成长期的支收入增加而支持稳定

  D家庭衰老期有新增负债

• 2. 商业银行开展个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会申请批准（　　）。

  A非保证收益理财计划

  B保证收益理财计划

  C保本浮动收益理财计划

  D非保本浮动收益理财计划

• 3. 现金规划的核心是建立()，保障个人和家庭生活质量和状态的持续性稳定.是针对家庭财务流动性的管理。

  A准备金

  B交易基金

  C应急基金

  D预防基金

• 4. 由于理财资金交易活动中涉及第三方交易对手，从而不可避免地面临交易对手不履约的信用风险叫做(　)。

  A交易风险

  B市场风险

  C交易对手风险

  D交易对手违约风险

• 1. 《证券法》规定，禁止证券公司及其从业人员从事（　），损害客户利益的行为属于欺诈行为。

  A未经客户委托．擅自为客户买卖证券

  B传播、提供虚假或者误导投资者的信息

  C挪用公款进行大规模的证券买卖

  D不在规定的时间内向客户提供交易的书面确认文件

  E为牟取佣金收入．诱使客户进行不必要的证券买卖

• 2. 资本市场具备并发挥的功能有（　　）。

  A筹集资金的重要渠道

  B资源合理配置的有效场所

  C调剂资金余缺

  D有利于企业重组

  E促进产业结构向高级化发展